O que é uma previsão contínua? 

As previsões contínuas dão a você a flexibilidade para fornecer dados em tempo real e criar estratégias de negócios dinâmicas. Muito mais precisas do que as previsões anuais estáticas, as previsões contínuas facilitam a tomada de decisões eficazes, permitindo que você se ajuste facilmente às mudanças nas circunstâncias.

O que é uma previsão contínua? 

Uma previsão contínua usa dados históricos para prever tendências futuras em um período específico. As previsões contínuas geralmente são atualizadas mensalmente ou trimestralmente e podem durar de algumas semanas a meses. No entanto, a maioria das organizações tem um período de previsão de doze a vinte e quatro meses. As previsões contínuas dão a você visibilidade do orçamento projetado, da receita, das despesas e de outros dados financeiros, e Insight de como sua empresa será afetada pelas tendências do mercado.

Por que uma empresa faria uma previsão contínua? 

Quando comparadas aos métodos tradicionais de orçamento, as previsões contínuas são muito mais flexíveis. Como elas são atualizadas mensalmente ou trimestralmente, em vez de anualmente, você pode entender muito melhor como determinadas tendências, internas ou externas, afetarão seus negócios. As previsões contínuas refletem a natureza dinâmica dos negócios e a necessidade de adaptar planos e alocações de recursos à medida que o ano avança.  

Previsões contínuas versus previsões estáticas 

As previsões estáticas são um plano financeiro fixo para um determinado período de tempo. Por outro lado, as previsões contínuas são atualizadas continuamente para uma visão contínua (por exemplo, vários meses são adicionados à previsão cada vez que ela é atualizada). As previsões estáticas têm muitas semelhanças com o orçamento, pois as alocações de recursos são rígidas e estão vinculadas aos ciclos contábeis (por exemplo, orçamento de final de ano).

Com que frequência as equipes do FP & A atualizam suas previsões contínuas? 

É uma prática recomendada atualizar suas previsões contínuas mensalmente ou trimestralmente, embora algumas organizações atualizem semanalmente ou até mesmo diariamente. Se você tem uma previsão contínua de doze meses, isso parece adicionar um novo mês ao final da sua previsão e remover o primeiro mês, toda vez que você a atualiza. Atualizações frequentes em suas previsões contínuas permitem que você entenda como as tendências mudam com o tempo e como suas decisões em resposta a essas tendências afetam seus negócios.

Benefícios das previsões contínuas 

Vamos discutir os benefícios das previsões contínuas e como elas podem transformar seu planejamento financeiro, desde melhorar a análise de risco até facilitar as reuniões com investidores.

1. Análise de risco aprimorada 

Quando você tem uma previsão contínua para o próximo ano, está mais bem posicionado para analisar e reagir aos riscos. Você também está melhor preparado para responder a decisões urgentes quando tem uma visão clara da tendência de suas receitas e despesas.

2. Planejamento financeiro mais preciso 

As previsões contínuas contribuem para um planejamento financeiro mais preciso, pois levam em consideração todas as variáveis relevantes, incluindo tendências de mercado, dados financeiros e o acumulado do ano Performance. Como as previsões são atualizadas regularmente, você pode ajustar sua previsão para refletir quaisquer tendências e alterações recentes, para que você esteja sempre agindo com base nos dados mais atualizados.

3. Projeções mais realistas 

A previsão, ao contrário do orçamento, não se baseia no passado Performance para prever resultados futuros. Isso elimina o risco de transferir suposições incorretas ou desatualizadas e/ou tendências de anos anteriores que não refletem mais o mercado atual. Considere o que aconteceu em 2020 com a pandemia da COVID-19 — organizações que dependiam dos orçamentos de 2019 não estavam bem posicionadas para ter sucesso em um mundo tão fundamentalmente diferente.

4. Previsões contínuas facilitam as reuniões com investidores 

Quando você tem uma visão clara do seu Performance previsto para um ou dois anos à frente, é mais fácil compartilhar seus planos com os investidores e explicar como determinadas decisões e tendências afetarão a alocação de recursos.

5. Planejamento de cenário mais fácil 

Embora a previsão de rolagem e o Planejamento de cenário sejam semelhantes, pois ambos visam prever o futuro Performance, eles têm finalidades ligeiramente diferentes. A previsão contínua é um processo contínuo que atualiza as previsões regularmente com base em novos dados, permitindo mais ajustes em tempo real. O planejamento de cenário envolve a criação de vários modelos distintos que representam diferentes futuros ou resultados possíveis, como o melhor, o pior e os cenários esperados. Esses cenários podem então informar a tomada de decisões e o planejamento estratégico. Quando usados em conjunto, esses processos podem fornecer uma visão abrangente de possíveis futuros Performance e permitir melhores decisões de negócios.

6. Modelagem de crescimento mais fácil 

Previsões contínuas Streamline modelagem de crescimento, fornecendo um roteiro dinâmico e adaptável para o futuro de sua empresa. As previsões contínuas integram continuamente os dados em tempo real, permitindo que você se adapte às mudanças do mercado ou do setor. Isso garante que você esteja sempre preparado para capitalizar oportunidades ou neutralizar riscos.

Limitações das previsões contínuas 

Mergulhe nos desafios associados às previsões contínuas, desde maiores demandas de manutenção até adoção limitada pelo setor.

1. Requer mais manutenção do que previsões estáticas 

As previsões contínuas exigem muito mais manutenção do que as previsões estáticas, pois devem ser atualizadas regularmente. Embora possam exigir mais esforço, principalmente da equipe financeira, isso é compensado pelo valor que proporcionam. As previsões contínuas permitem a tomada de decisões em tempo real, a adaptabilidade às mudanças do mercado e um melhor planejamento de negócios. Portanto, apesar do aumento da carga de trabalho, as vantagens estratégicas oferecidas pelas previsões contínuas as tornam um investimento valioso para qualquer empresa com visão de futuro.

2. Baixa adoção pela indústria 

De acordo com um relatório de 2021 da FSN, apenas 19% a 25% das empresas usam previsões contínuas para apoiar a agilidade organizacional. Isso indica que a adoção de previsões contínuas pelo setor é baixa, o que significa que há uma falta de ampla aceitação e compreensão desse método de previsão. A razão por trás dessa baixa taxa de adoção pode ser a percepção de que as previsões contínuas consomem tempo e consomem muitos recursos, pois exigem atualizações frequentes.

Melhores práticas de previsões contínuas 

Descubra estratégias eficazes para maximizar a precisão de suas previsões contínuas com as melhores práticas.

Use o software Financial Performance Management (FPM)

Embora seja possível fazer previsões em planilhas, esse é um processo manual e demorado que pode estar sujeito a erros e inconsistências de dados. As organizações mais ágeis usam o software Financial Performance Management (FPM) para padronizar e automatizar seus processos de previsão contínua. Com uma única fonte de verdade fornecida pelo software FPM, é fácil incorporar os dados mais atualizados de várias fontes às suas previsões e fazer os ajustes necessários, sem precisar recriar a previsão no Excel. Isso não só economiza um tempo valioso, mas também reduz significativamente o risco de erros e aumenta a precisão de suas previsões.

É importante observar que o software Financial Performance Management também é conhecido como Corporate Performance Management (CPM), Enterprise Performance Management (EPM) ou Financial Planning & Analysis (FP& A ).  

Use a previsão baseada em drivers 

A previsão baseada em fatores exige que você considere os fatores de valor mais importantes para o sucesso de sua empresa. Isso pode incluir:

• Volume de vendas
• Pricing
• Tendências do mercado
• Custos operacionais
• Indicadores econômicos
• Sazonalidade
• Mudanças regulatórias

Ao contrário da previsão baseada em suposições, que se baseia em dados históricos de meses passados, a previsão baseada em drivers se concentra em variáveis que você pode controlar e dimensionar para influenciar seus negócios Performance.  

Use cenários hipotéticos 

Na previsão contínua, o planejamento de cenários hipotéticos permite que você modifique e ajuste continuamente as previsões com base nas circunstâncias variáveis. Você começa criando diferentes resultados possíveis e, em seguida, desenvolve e implementa um plano para cada cenário. Essa abordagem permite uma tomada de decisão ágil, respondendo rapidamente a mudanças inesperadas e permitindo melhor adaptabilidade e preparação para várias circunstâncias futuras.

Automatize o que você puder 

A automação pode Streamline previsões contínuas, fornecendo previsões oportunas e precisas. A automação pode gerar automaticamente previsões atualizadas à medida que novos dados são recebidos, eliminando a intervenção manual, que pode estar sujeita a erros. Para fazer isso de forma eficaz, você deve primeiro definir suas regras de automação, configurar suas integrações de dados e garantir que você tenha dados consistentes e de qualidade.

Faça uma análise de variância para verificar a precisão da sua previsão 

A análise de variância é uma ferramenta essencial para avaliar a precisão de sua previsão. Ele funciona comparando seus números previstos com os resultados reais para comparar a diferença ou “variância”. Variações maiores indicam uma previsão menos precisa, o que leva à necessidade de ajustes. O emprego regular dessa prática ajuda a aperfeiçoar seu modelo de previsão, aumentando assim a precisão e os negócios Performance.

8 etapas para criar uma previsão contínua 

Uma previsão contínua é uma ferramenta essencial para qualquer organização que queira se manter ágil e acompanhar as tendências do mercado. Siga essas oito etapas para criar uma previsão contínua eficaz.  

1. Identifique seus objetivos 

Comece definindo claramente o que você espera alcançar com sua previsão contínua. Seus objetivos podem variar do gerenciamento do fluxo de caixa ao planejamento de investimentos futuros ou à identificação de riscos potenciais. Esses objetivos devem se alinhar às suas metas gerais de negócios e ajudar a orientar seu processo de previsão.  

2. Considere seu cronograma 

A próxima etapa é estabelecer o prazo para sua previsão. Isso dependerá muito do seu ciclo de negócios e do ritmo em que seu setor muda. Para indústrias que mudam rapidamente, um prazo mais curto pode ser apropriado. Lembre-se de que o objetivo é manter a previsão relevante e acionável.  

3. Determine seu nível de detalhe 

Decida a granularidade da sua previsão. Embora previsões mais detalhadas possam fornecer insights mais profundos, elas também exigem mais tempo e recursos para serem mantidas. Equilibrar detalhes com praticidade é fundamental — detalhes demais podem ser tão inúteis quanto poucos se levarem à sobrecarga de informações.

4. Identifique suas partes interessadas

Identifique quem usará essa previsão e quais informações eles precisam. Isso pode incluir chefes de departamento, executivos ou até mesmo partes interessadas externas, como investidores. Entender seu público garantirá que sua previsão forneça informações úteis e direcionadas. 

5. Identifique seus motivadores de Valor 

Os drivers de valor são as principais variáveis que influenciam seu negócio Performance. Identificar esses fatores, como volume de vendas ou custos operacionais, ajudará você a criar uma previsão mais precisa. Entender como esses fatores afetam suas finanças pode fornecer informações valiosas sobre suas operações comerciais.  

6. Verifique novamente sua fonte Dados 

Certifique-se de que os dados que você está usando para criar sua previsão sejam precisos e atualizados. Dados imprecisos podem levar a previsões errôneas e decisões equivocadas. Revise e limpe regularmente seus dados para manter a integridade das previsões.  

7. Crie cenários hipotéticos e sensibilidades 

Os cenários hipotéticos e as análises de sensibilidade permitem que você teste como as alterações nos drivers do Valor podem afetar a previsão. Isso ajuda você a se preparar para diferentes resultados possíveis e a tomar decisões mais informadas. É uma forma de testar suas previsões para garantir que elas sejam robustas e flexíveis.

8. Medir suas previsões reais e estimadas com análise de variação 

Por fim, compare regularmente seus resultados reais com os valores previstos usando a análise de variância. Isso ajuda você a entender a precisão de suas previsões e onde ajustes podem ser necessários. As revisões regulares também ajudam a melhorar a precisão das previsões futuras, fornecendo um ciclo de feedback para melhoria contínua. 

Melhor software de previsão para previsões contínuas 

1. Prophix 

A Plataforma Performance Financeira da Prophix capacita as equipes financeiras com a funcionalidade de previsão financeira, orçamento, planejamento, Reporting, Análise, Consolidação e Gerenciamento de Intercompany.  

Ideal para você: O Prophix foi projetado tendo em mente as necessidades do escritório do CFO, incluindo CFOs, analistas financeiros, controladores, CIOs e líderes de negócios. 

Características:  

• Previsões contínuas que permitem que você trabalhe com dados constantemente atualizados para refletir até mesmo as menores mudanças na sua empresa ou na dinâmica do mercado 
• Automação e Integração Capacidades extraem automaticamente dados de várias fontes para criar previsões precisas 
• Use insights inteligentes e baseados em IA para que você possa identificar tendências mais rapidamente, reduzir as janelas Reporting e melhorar a colaboração e o alinhamento 

Prós:  

• Fácil de adicionar, remover ou alterar sua estrutura sem a ajuda de consultores 
• Não é necessária nenhuma intervenção manual para produzir relatórios mensais 
• Crie previsões complexas com muitas alocações de despesas diferentes 

Integrações:  

• Conectores pré-criados para seus sistemas CRM, ERP e HRIS 
• APIs para se conectar a praticamente qualquer sistema de negócios 
  

Preços: os preços são afetados pelo número de usuários, integrações e casos de uso. Converse com um especialista da Prophix para saber mais.  

2. Planejamento adaptativo do dia de trabalho 

A Workday é fornecedora de aplicativos corporativos em nuvem para finanças, ajudando os clientes a se adaptarem e prosperarem em um mundo em mudança. Os aplicativos Workday para gerenciamento financeiro, planejamento, gerenciamento de despesas e análise são desenvolvidos com inteligência artificial e aprendizado de máquina. 

Ideal para: grandes equipes financeiras corporativas. 

Características:  

• Planejamento financeiro  
• Planejamento da força de trabalho 

• Planejamento operacional  
  

Prós:  

• Orçamento e previsão colaborativos 
• Você pode exportar Relatórios para PDF ou Excel 
  

Contras:  

• Difícil de personalizar após a configuração inicial 
• Desafiando a formatação Relatórios 
• As fórmulas são específicas para o planejamento adaptativo de dias de trabalho 
  

Integrações:  

• Conecte-se a qualquer aplicativo, seja ele baseado na nuvem, On-premise ou uma fonte de dados baseada em arquivos. 
  

Preços: os preços não estão disponíveis em seu site, mas eles oferecem um teste gratuito. 

Workday Adaptive Planning vs. Prophix 

O Prophix foi desenvolvido com foco em integrações abertas para que você possa se conectar com quase todos os ERPs existentes. O Workday Adaptive Planning foi desenvolvido para funcionar exclusivamente com o ERP Workday. 

3. Planejado 

A Planful ajuda as empresas a atingir o pico financeiro Performance e é usada em todo o mundo para Streamline planejamento, orçamento, consolidação, Reporting e análise de toda a empresa. 

Ideal para: equipes do FP & A em organizações de médio porte. 

Características:  

• Modelos pré-construídos 

• Planejamento financeiro 
• Previsão contínua e baseada em motoristas 
• Self-service Reporting 
• Análise ad hoc 

Prós:  

• Altamente configurável 
• Integração com o Microsoft Office 
• Fácil de criar e enviar Relatórios 
  

Contras:  

• O planejamento da força de trabalho é muito manual 
• Não há como organizar cenários em uma estrutura 
• Curva de aprendizado difícil 
  

Integrações:  

• Sistemas financeiros e contábeis 
• ERP, CRM e dados de TI 
• Software HRIS e ATS 
• Armazéns de dados e ferramentas de BI 
• Planilhas 
  

Preços: A Planful não divulga seus preços. 

Conclusão: Crie previsões contínuas com o Prophix 

Concluindo, a adoção de uma abordagem de previsão contínua pode revolucionar seu planejamento financeiro. Apesar de suas limitações, vários benefícios e melhores práticas o tornam uma ferramenta inestimável para qualquer organização. Seguir as etapas descritas nesta postagem do blog pode ajudar você a criar previsões contínuas eficazes. E ao utilizar um software de previsão, como o Prophix, que oferece hiperprecisão, ultraadaptabilidade e Performance, você pode aprimorar ainda mais esse processo. Aproveite o poder das previsões contínuas e eleve sua estratégia de negócios a novos patamares.