16 melhores softwares de fluxo de caixa para equipes ocupadas de FP & A em 2024

Embora você não possa prever a perda de negócios ou faturas inesperadas, quando se trata de fluxo de caixa, você pode ter um plano em vigor.

Quando você sabe como otimizar seu fluxo de caixa com um software de fluxo de caixa, você está se preparando para um futuro sustentável e lucrativo.

O que é gerenciamento de fluxo de caixa?

O gerenciamento do fluxo de caixa monitora, analisa e otimiza a quantidade de caixa e equivalentes de caixa transferidos para dentro e para fora de uma empresa, também conhecida como entradas e saídas de caixa.

Por que o gerenciamento do fluxo de caixa é importante?

O gerenciamento do fluxo de caixa fornece as ferramentas e os recursos necessários para gerenciar seu capital de giro e liquidez e otimizar seu caixa, para que você possa pagar suas despesas operacionais e impulsionar o crescimento de seus negócios.

Exemplos de despesas operacionais incluem:

• Aluguel e serviços públicos
• Folha de pagamento
• Despesas de estoque
• Despesas de seguro
• Pagamentos de dívidas ou juros sobre empréstimos
• Juros e encargos bancários
• Impostos e taxas comerciais
• Manutenção e reparos

Qual é a diferença entre gerenciamento de fluxo de caixa e previsão de fluxo de caixa?

O gerenciamento do fluxo de caixa rastreia o estado atual do dinheiro que entra e sai da sua empresa. A previsão de fluxo de caixa estima a posição financeira futura da sua empresa com base nos fluxos de caixa e saldos previstos.

O que é software de fluxo de caixa?

O software de fluxo de caixa ajuda as empresas a gerenciar, rastrear e prever o fluxo de caixa atual, passado e futuro. O software de fluxo de caixa automatiza o planejamento do fluxo de caixa, visualiza seus dados para que você possa ver flutuações e lacunas e oferece suporte ao planejamento plurianual com modelos para facilitar Reporting.

Responsabilidades do software de fluxo de caixa

O software de fluxo de caixa tem três componentes principais:

1. Gestão do fluxo de caixa: Acompanhe o fluxo de seu dinheiro entrando e saindo de sua empresa.
2. Previsão de fluxo de caixa: Antecipe seus fluxos de caixa e saldos.
3. Fluxo de caixa Reporting: Demonstrações de fluxo de caixa que resumem o caixa e os equivalentes de caixa que entram e saem de sua empresa

Benefícios das ferramentas de software de fluxo de caixa

O software de fluxo de caixa, como o Prophix, permite que você compreenda e preveja seus fluxos de caixa com confiança, para que possa alocar adequadamente seus recursos, gerenciar seu capital e mediar o uso do seu dinheiro, de modo a manter a lucratividade.

Vamos analisar três benefícios do software de fluxo de caixa com mais detalhes.

Economize tempo e dinheiro

Tempo é dinheiro. O software de fluxo de caixa automatiza os processos de fluxo de caixa, como gerenciamento, previsão e Reporting, para que você possa tomar decisões de negócios em tempo real.

Avalie rotineiramente suas finanças Performance

O dinheiro é o pulso do seu negócio, por isso deve ser monitorado continuamente. O software de fluxo de caixa ajuda você a mediar seu Performance em relação à sua estratégia de negócios com dados e Reporting, para que você possa modificar planos e identificar oportunidades ou riscos em tempo real.

Estabilidade financeira

Os líderes de negócios não querem ser pegos de surpresa quando se trata de dinheiro. Gerencie seu dinheiro de forma proativa para que você saiba onde está acumulando nos dias atuais e possa prever onde estará no curto ou no longo prazo.

Os 16 melhores softwares de fluxo de caixa para equipes ocupadas de FP & A em 2024

Agora que identificamos o que é um software de fluxo de caixa e por que ele é importante para líderes de negócios e CFOs, vamos dar uma olhada nos 16 melhores softwares de fluxo de caixa para equipes de FP & A.

1. Prophix

Ao aumentar a velocidade e a precisão da sua tomada de decisões, a Plataforma Performance Financeira da Prophix eleva os talentos das equipes financeiras para que façam seu melhor trabalho. Esmague a complexidade, reduza a incerteza e ilumine os insights com acesso às melhores funcionalidades de planejamento, orçamento, previsão, Reporting e consolidação da categoria.

Com o Prophix, as equipes financeiras podem criar seu orçamento de caixa e definir metas financeiras realistas que apoiam a sustentabilidade de longo prazo e aumentam a capacidade de planejar investimentos, expansão e melhorias operacionais.

Melhor para você: Prophix é uma plataforma financeira Performance para o escritório do CFO. Os principais usuários do software de fluxo de caixa são o CFO, o diretor dos analistas do FP & A e do FP & A. Usuários não financeiros, como líderes operacionais e executivos, também podem usar o software de gerenciamento de fluxo de caixa. 

Características

• Fluxos de trabalho automatizados para planejamento de fluxo de caixa
• Painéis e relatórios personalizáveis
• Modelos de planejamento de caixa plurianual
• Trilha de auditoria completa
• Controles baseados no usuário
• Detalhes do item de linha para planejamento e previsão detalhados
• Arquitetura integrada de modelagem e cálculo
• Projeção automatizada Distribuição de relatórios
• Segurança incorporada e acesso a dados para as partes interessadas

Integrações

• Software de ERP, CRM ou contabilidade como QuickBooks
• Use uma API para se conectar a praticamente qualquer sistema de negócios
• Planilhas e arquivos simples

Preços: Pricing varies depending on the number of users, applications, and integrations. Learn more about pricing here.

GATO: Converse com um especialista da Prophix para saber mais.

2. Causal

O Causal é uma plataforma de planejamento moderna que permite que você crie e automatize suas previsões, modelos financeiros, planos de negócios e relatórios de diretoria.

Ideal para: modeladores financeiros, equipes de negócios e executivos de pequenas e médias empresas e empresas.

Características

• Modelagem dinâmica e multidimensional
• Planejamento de cenário baseado em driver
• Comparação da versão do modelo
• Visualizações de dados
• Consolidação de várias moedas e várias entidades
• Exibições e permissões personalizadas

Integrações:

• QuickBooks
• Xero
• Suíte NetSuite

Preços: Três níveis de preços: gratuito, lançamento e crescimento. O nível de lançamento oferece um teste gratuito e os preços começam em $250/mês.

3. Agicap

O Agicap é um software de gerenciamento de fluxo de caixa que centraliza seu monitoramento de fluxo de caixa.

Ideal para: equipes de gerenciamento para monitorar o fluxo de caixa e automatizar faturas de fornecedores e acompanhamento de clientes em cinco países europeus.

Características

• Automatize a coleta de faturas de fornecedores e a cobrança de faturas de clientes
• Saldos em nível bancário, de projeto, subsidiária ou de grupo consolidado
• Painéis e relatórios personalizados
• Lembretes personalizados para clientes
• Monitoramento de recebíveis em tempo real

Integrações

• Bancos em toda a Europa
• Xero, QuickBooks, NetSuite, Sage, Zoho Books
• Zoho Invoice, Spendesk, Pleo
• Stripe, PayPal
• Planilhas e armazenamento de arquivos

Preços: A Agicap não compartilha seus preços on-line, mas tem uma calculadora de cotações. Um teste gratuito também está disponível.

Agicap vs Prophix
O Agicap é uma solução especializada que se limita ao gerenciamento de fluxo de caixa. O Financial Performance Plataforma da Prophix tem um conjunto de aplicativos que atendem a todas as necessidades do escritório do CFO, incluindo o gerenciamento do fluxo de caixa.

4. Planejamento adaptativo do dia de trabalho

O Workday Adaptive Planning ajuda as pessoas a obter insights, colaborar e tomar decisões mais inteligentes e com mais rapidez.

Ideal para: grandes equipes corporativas com requisitos complexos de planejamento.

Características

• Planos baseados em motoristas
• Planejamento liderado por equipe
• Robusto Reporting
• Planos vinculados

Integrações

• Integre-se a qualquer aplicativo de fonte de dados baseado em nuvem, On-premise ou em arquivo.

Preços: Os preços não estão listados em seu site, mas há um teste gratuito disponível.

Workday Adaptive Planning vs Prophix
O Workday Adaptive Planning ainda exige planilhas personalizadas com fórmulas e vínculos para lidar com alocações multidimensionais. O Prophix foi desenvolvido para lidar com alocações multidimensionais em uma única etapa, de modo que os usuários possam se autosservir sem um amplo suporte de consultoria.

5. Gestão de caixa SAP

O SAP Cash Management é um subcomponente do SAP Financial Supply Chain Management. O SAP Cash Management é integrado a outros componentes da SAP para um conjunto completo de soluções.

Ideal para: O SAP Cash Management é o melhor para equipes do FP & A em organizações com receita superior a $2 bilhões.

Características

• Conecte-se diretamente a bancos e instituições financeiras
• Gestão de caixa e liquidez
• Controle de caixa interno centralizado
• Soluções abrangentes de segurança para proteger dados confidenciais
• On-premiseImplementação em nuvem, nuvem e híbrida

Integrações

• Sistemas SAP e não SAP Dados

Preços: Não há preços disponíveis publicamente, mas você pode solicitar uma demonstração e saber mais conversando com a equipe de vendas.

SAP Cash Management vs Prophix
De um modo geral, a SAP está focada principalmente em seus negócios de Planejamento de Recursos Empresariais (ERP). A Prophix se concentra em simplificar e transformar os principais processos que afetam os líderes financeiros e suas equipes.

6. Languru

O PlanGuru é um software de orçamento, previsão e análise financeira criado para facilitar o planejamento de negócios.

Ideal para: pequenas empresas, contadores e organizações sem fins lucrativos.

Características

• Estrutura de previsão tridirecional pré-construída
• Mais de 20 métodos de previsão padrão
• Construtor de fórmulas para criar modelos personalizados
• Número ilimitado de cenários
• Ferramentas de notas a pagar e linha de crédito

Integrações

• QuickBooks, Xero
• Arquivos do Excel

Preços: O PlanGuru oferece um teste gratuito. Além disso, os níveis de preços são baseados em consolidações de uma única entidade ou de vários departamentos. O preço começa em $83 por mês.

7. Soluções Vena

A Vena aproveita a familiaridade e a flexibilidade de um Excel Interface dentro do Vena Growth Engine para um planejamento completo integrado ao Microsoft Excel.

Ideal para você: Empresas de pequeno e médio porte que usam o Excel para FP&A.

Características

• Modelagem baseada em drivers
• Use modelos existentes do Excel e demonstrações financeiras para configurar demonstrações de fluxo de caixa
• Ferramentas ad-hoc Reporting

Integrações

• Arquivos de sistema de origem baseados em nuvem, On-premise ou locais (Excel, CSV)

Preços: O Vena tem dois níveis de preços: Profissional e Completo. Profissional é o nível mais popular. O preço total está disponível se você falar com um especialista da Vena.

Vena Solutions vs Prophix

O Vena ainda exige que você faça a gestão do seu fluxo de caixa em planilhas e as integre à Plataforma. A Prophix permite que você faça o gerenciamento e a previsão do seu fluxo de caixa diretamente na Plataforma com um Usuário intuitivo Interface.

8. Flutuar

O Float é um software de gerenciamento de fluxo de caixa que se conecta ao Xero, QuickBooks Online ou FreeAgent Dados para que você tenha uma visualização em tempo real.

Ideal para: agências que gerenciam projetos de clientes, serviços de consultoria e contadores e contadores que usam o Xero ou o QuickBooks.

Características:

• Previsões visuais e planos de cenários
• Sincronização automática de dados de seus sistemas
• Capacidade de definir limites por dinheiro ou data

Integrações:

• Xero
• QuickBooks on-line
• Agente grátis

Preços: O Float oferece três níveis de preços: Essential, Premium e Enterprise. Seu modelo de preços é baseado no número de usuários e cenários. O Float também oferece um teste gratuito de 14 dias.

Float vs Prophix
O Float foi projetado apenas para gerenciamento de fluxo de caixa. A Prophix é uma plataforma Performance financeira que oferece soluções para todo o escritório do CFO, para que você possa fazer um investimento em uma plataforma que se adapta às necessidades de sua empresa.

9. Kolleno

A Kolleno é uma plataforma de operações financeiras para que as equipes de AR possam Streamline seus processos.

Ideal para você: Equipes financeiras de back-office que desejam personalizar fluxos de trabalho para contas a receber, pagamentos e reconciliação.

Características:

• Gerenciamento automatizado de A/R
• Fluxos de trabalho de coleta personalizáveis
• Pagamentos e reconciliação
• Gerenciamento colaborativo de tarefas
• Análise e Reporting

Integrações:

• Suíte NetSuite
• QuickBooks
• MS Dynamics
• Xero
• Sábio
• Vá sem cuidado

Preços: A Kolleno oferece três níveis de preços com base no tamanho da empresa: pequena, média ou empresa. Os preços estão disponíveis por meio de uma cotação, mas sua página de preços também oferece uma análise das ofertas para cada nível de preço.

Kolleno x Prophix

Kolleno é especialista em gerenciamento de AR, o que significa que as equipes financeiras precisam usar outro sistema para fazer orçamentos, planejar e prever. A Prophix oferece orçamento e planejamento, Reporting e reconciliação, tudo em uma única plataforma para facilitar o uso.

10. Nomentia

O Nomentia é uma solução de gerenciamento de caixa e tesouraria projetada para que tesoureiros implementem sistemas e processos e se tornem parceiros estratégicos em suas empresas.

Ideal para: Tesoureiros de uma ampla variedade de indústrias na Europa.

Características:

• Fluxo de caixa automático Coleção de dados de entidades, bancos e ERPs
• Análise de variância para comparar valores reais com previsões
• Simular posições de caixa futuras com base em dados históricos
• Incluir planilhas de balanço, P&L e reconciliação Intercompany nas previsões

Integrações:

• Bancos usando conectividade host-to-host, EBICS, SFTP e SWIFT Alliance Lite2
• ERPs
• Sistemas de gestão de tesouraria
• SAP R3 e S4HANA

Preços: A Nomentia não oferece planos de preços em seu site, mas você pode entrar em contato para obter uma cotação com base no escopo do seu projeto.

Nomentia vs Prophix

A Nomentia oferece uma solução especializada de gerenciamento de caixa para empresas na Europa. A Prophix oferece soluções que atendem às necessidades das equipes financeiras em todo o mundo.

11. Software Cube

O Cube é uma plataforma de FP&A que combina a familiaridade das planilhas com o controle e a escala do software Performance.

Ideal para: O Cube é ideal para pequenas empresas e startups.

Características:

• Personalização e flexibilidade do relatório
• Design simples e intuitivo do Usuário Interface
• Fluxos de trabalho automatizados e modelos de relatórios
  

Integrações:

• Sistemas de CRM, ERP, HRIS e BI
• Conectores personalizados
• Arquivos simples
  

Preços: O Cube oferece três planos de preços: Essentials, Premium e Enterprise. Premium é seu plano mais popular, custando $2450 por mês.

Cube Software vs Prophix

Com o Cube, você pode continuar a usar planilhas do Excel ou do Google Sheets para o planejamento do fluxo de caixa, o que limita a escalabilidade. A Prophix integra suas planilhas à Plataforma para que você possa fazer a gestão do seu fluxo de caixa em um local centralizado.

12. Anaplan

O Anaplan é uma plataforma de planejamento e modelagem de nível empresarial baseada na Web, para que você possa contextualizar em tempo real Performance e prever resultados futuros para tomar decisões mais rápidas e confiantes.

Ideal para: Clientes corporativos com cálculos grandes e complexos.

Características:

• O mecanismo de cálculos na memória do Hyperblock™ permite casos de uso complexos
• Altamente personalizável e pode acomodar vários casos de uso
• Solução de autoatendimento com treinamento limitado necessário para uso
  

Integrações:

• Executar scripts de integração para importações e exportações
• Ferramentas ELT e ESB para integração com sistemas de registro
• Integrações pré-criadas com o Microsoft Dynamics 365, Adobe ou Salesforce
• Integrações personalizadas usando APIs REST ou APIs transacionais

Preços: Há três planos de preços disponíveis: Basic, Professional e Enterprise, mas os preços não estão listados no site.

Anaplan vs Prophix
O Anaplan é precificado por espaço de armazenamento, por exemplo, quantos dados são inseridos por um Usuário, medidos por cada célula. O preço do Prophix é definido pelo número de usuários, sem limitação de espaço de armazenamento.

13. Planejado

A Planful ajuda as empresas a impulsionar o Performance financeiro para que os usuários de finanças, contabilidade e negócios possam planejar com confiança, fechar mais rapidamente e fazer relatórios com precisão.

Ideal para: Organizações de médio a grande porte com grandes equipes de PF&A e equipes funcionais que desejam expandir o escopo de sua análise para além das finanças.

Características:

• Consolidation
• relatório, relatório
• Planejamento padrão

• Planejamento de Cenário
• Análise detalhada e ad hoc

Integrações:

• A fonte do Dados é agonística e se integra à maioria das fontes do Dados que você já possui, mas requer licenciamento adicional.

Preços: A Planful não divulga seus preços.

Planful x Prophix
Dê uma olhada nos principais diferenciais entre a Planful e a Prophix

14. Raio alto

O HighRadius é uma solução financeira autônoma baseada em IA para o escritório do CFO.

Ideal para: empresas de médio porte a grandes empresas globais em uma ampla variedade de setores.

Características:

• Modelos de planilhas com detalhamento em nível de transação
• Transações reconciliadas automaticamente

• Integração de extratos bancários
• IA avançada para previsões de AR
• Análise de cenários
  

Integrações:

• Bancos
• ERPs
• Arquivos incluindo XML, BAI2, MT940, ISO20022, XLS e CSV

Preços: Embora a HighRadius não liste seus preços on-line, eles observam que seguem um modelo de preços baseado em assinatura.

15. Tesório

O Tesorio é uma suíte de fluxo de caixa Performance que oferece agregação de caixa, análise de pesquisa, previsão e Reporting em um único Interface.

Ideal para: cFos e equipes de cobranças.

Características:

• Cash Reporting e Análise
• Funcionalidade de pesquisa transacional
• Previsão de caixa em tempo real
• Planejamento de Cenário

Integrações:

• Sistemas ERP e CRM como Sage, Xero ou Salesforce
• Sistemas de cobrança como o Stripe

• Lagos de dados

Preços: A Tesorio não fornece seus planos de preços on-line, mas eles têm uma calculadora de ROI para entender seu potencial retorno sobre o investimento.

16. Jirav

O Jirav é uma solução dinâmica e completa de previsão, orçamento, Reporting e painel de controle que simplifica o FP&A.

Ideal para: De startups a grandes empresas focadas no crescimento.

Características:

• Relatórios pré-criados, planos de 80% específicos do setor
• Integrações e recursos pré-configurados com capacidade de personalização
• Planejamento dinâmico baseado em motoristas para apoiar o crescimento acelerado

Integrações:

• Planilhas
• QuickBooks, Xero ou Stripe
• Sistemas de planejamento de força de trabalho e HRIS
• HubSpot e Salesforce
• Gerenciamento de projetos, ferramentas de BI e armazéns de dados

Preços: O Jirav oferece três níveis de preços: Starter, Pro e Enterprise. O Jirav fornece uma tabela de comparação de recursos na página de preços para entender melhor o que é oferecido em cada nível.

Como escolher o melhor software de fluxo de caixa para você

Aqui estão três coisas a considerar ao escolher o melhor software de fluxo de caixa para sua empresa:

1. Escolha um software de gerenciamento de fluxo de caixa que o ajudará diretamente a resolver os problemas que você está tentando resolver. É importante procurar uma solução que não apenas resolva os problemas que você encontra hoje, mas também possa ajudá-lo a atingir suas metas de longo prazo.
   
2. Quais sistemas você precisa integrar ao seu software de fluxo de caixa para garantir que todos os seus dados financeiros estejam em um só lugar? Considere as integrações do Dados disponíveis ao fazer sua escolha.
   
3. O software de fluxo de caixa pode crescer com você? O gerenciamento e a previsão do fluxo de caixa podem ser sua necessidade atual, mas considere como você pode incorporar consolidações, Gerenciamento de Intercompany e Reporting e Análise no futuro, para que seu fornecedor de software possa crescer com você.

Há mais dicas para escolher o software certo em nosso guia de compradores do FP & A.

Perguntas frequentes sobre software de fluxo de caixa

Vamos dar uma olhada em algumas perguntas frequentes sobre software de fluxo de caixa que podem ajudar você a escolher a solução certa.

Qual é o melhor software de fluxo de caixa?

O Prophix é o melhor software de fluxo de caixa. Com mais de 30 anos na área de FP&A e reconhecimento como Gartner Peer Insights Customers Choice for Cloud Financial Planning and Analysis Solutions, a Prophix Financial Performance Plataforma fornece as ferramentas que você precisa para orçar, planejar e relatar com maior velocidade, precisão e agilidade. Além disso, a Prophix cresce com você para atender às suas necessidades atuais e metas futuras de Consolidação, Reporting e Análise, ou Gerenciamento de Intercompany.

Qual é a melhor forma de monitorar o fluxo de caixa?

O software de fluxo de caixa é a melhor maneira de monitorar o fluxo de caixa. Com um software de gerenciamento de fluxo de caixa como o Prophix, você pode antecipar e lidar com possíveis faltas ou excedentes de caixa. Além disso, você pode orçar e definir metas financeiras realistas para a sustentabilidade a longo prazo e planejar investimentos, expansão e melhorias operacionais.

Por exemplo, o Prophix permite que você configure cálculos automatizados que podem informar alterações planejadas em outras partes do seu orçamento no orçamento de fluxo de caixa, como operações e investimentos.

Quais são algumas limitações do software de fluxo de caixa?

Nem todo software de fluxo de caixa pode rastrear detalhes no nível transacional (versus planejamento no nível da conta). Da mesma forma, nem todos os softwares de fluxo de caixa têm a mesma frequência de planejamento e previsão. A capacidade de planejar e fazer o Relatório diariamente, mensalmente, semanalmente ou trimestralmente com base nas suas necessidades comerciais é um recurso importante. A Prophix oferece detalhes de nível transacional e previsão de fluxo de caixa diário, semanal, mensal ou trimestral.

Qual é a diferença entre o software de gerenciamento de fluxo de caixa e o software de previsão de fluxo de caixa?

O software de gerenciamento de fluxo de caixa analisa o estado atual dos negócios: quanto dinheiro está entrando e saindo atualmente. A previsão de fluxo de caixa analisa os dados históricos para estimar com precisão sua posição de caixa futura. Para uma abordagem informada do fluxo de caixa, é importante incorporar o gerenciamento do fluxo de caixa e a previsão do fluxo de caixa. 

Como você gerencia o fluxo de caixa com contas em várias moedas?

As taxas de câmbio do Moeda são uma consideração importante ao criar projetos para contas em várias moedas. O software de fluxo de caixa, como o Prophix, gerencia isso automaticamente.

Escolha o melhor software de fluxo de caixa

O software de planejamento de fluxo de caixa ajuda você e sua empresa a gerenciar suas finanças de forma eficaz com uma imagem clara de suas entradas e saídas de caixa. Monitore seus padrões de fluxo de caixa para que você possa resolver problemas ou aproveitar oportunidades à medida que elas surgirem, tomar decisões oportunas e minimizar os riscos financeiros.

Seja você uma startup que busca aproveitar ao máximo seu financiamento ou uma empresa que busca otimizar as operações, o software de fluxo de caixa é seu aliado estratégico no sucesso financeiro e no crescimento sustentável.