SOFTWARE DE VISIBILIDADE DE FLUXO DE CAIXA

A visibilidade direta do fluxo de caixa mostra como o dinheiro realmente se movimenta dia a dia, usando transações reais como faturas, pagamentos e saldos bancários. O planejamento indireto do fluxo de caixa infere o caixa a partir de premissas das demonstrações financeiras e geralmente é agregado e baseado em períodos, o que o torna menos útil para decisões de liquidez de curto prazo.

As ferramentas de FP&A são projetadas principalmente para orçamento, previsão e planejamento de cenários em um nível agregado, geralmente com foco em períodos mensais ou de longo prazo. O Gerenciamento de Caixa é desenvolvido para trabalhar diretamente com documentos de fluxo de caixa, saldos bancários e projeções de curto prazo, fornecendo visibilidade diária e de curto prazo que não é o foco principal dos modelos de planejamento de FP&A.

Utilizar a Gestão de Caixa em conjunto com o FP&A proporciona uma visibilidade clara da liquidez a curto prazo, enquanto o FP&A continua a apoiar o planeamento a longo prazo e a gestão de desempenho. Em conjunto, abrangem tanto o controlo de caixa a curto prazo como um planeamento financeiro mais abrangente, sem sobreposição.

Os sistemas ERP são projetados para registrar transações, não para gerenciar a visibilidade do fluxo de caixa a curto prazo. O Gerenciamento de Caixa utiliza os dados do ERP para fornecer visualizações diárias do fluxo de caixa, previsões de curto prazo e análises focadas em caixa, sem a necessidade de grandes personalizações ou custos contínuos de consultoria, além de oferecer suporte ao rastreamento do fluxo de trabalho para manter as atividades financeiras em dia.

A Prophix não gerencia contas bancárias diretamente. Em vez disso, importa saldos e transações de caixa por meio de importação de arquivos, integração de dados com seu ERP ou por meio de uma conexão com o Plaid. Esses saldos e documentos importados são então usados para analisar e projetar o fluxo de caixa dentro do aplicativo.

Não. A Gestão de Caixa não é um produto de contas a receber ou contas a pagar. Ela utiliza informações de contas a receber e a pagar do seu ERP como entradas para analisar e projetar o fluxo de caixa, mas não lida com processos de contas a receber ou a pagar, como faturamento, cobrança, recebimento ou pagamentos.

Não. A Gestão de Caixa concentra-se na visibilidade do caixa, na gestão de tesouraria ou na execução. Ela não movimenta dinheiro, não efetua pagamentos, não direciona o caixa para investimentos de curto prazo nem administra contas bancárias diretamente. Em vez disso, concentra-se na visibilidade do caixa, na previsão e na análise, utilizando informações importadas, como transações e documentos financeiros, para ajudar as equipes a compreender e planejar suas posições de caixa.

O módulo de Gestão de Caixa exibe dados reais (transações liquidadas), dados projetados (documentos em aberto e projeções manuais) e saldos. Isso inclui saldos iniciais, entradas, saídas e saldos finais em contas de caixa, bancárias e de investimento.

As integrações bancárias do Prophix One Cash Management são realizadas por meio de uma parceria com a Plaid, uma empresa de tecnologia financeira reconhecida globalmente que atua como uma ponte digital segura entre contas bancárias e aplicativos financeiros. A Plaid conecta-se a milhares de instituições. Para mais detalhes, consulte a documentação de ajuda (Instituições - Cobertura nos EUA e Canadá | Documentação da Plaid).

Por meio da Plaid, a Prophix oferece acesso a mais de 10 mil instituições financeiras, desde bancos tradicionais e cooperativas de crédito até aplicativos de investimento e plataformas exclusivamente online. A Prophix não limita o número de contas às quais um cliente pode conectar a gestão de caixa. A Plaid permite a conexão com uma ampla gama de entidades, incluindo bancos nacionais, bancos regionais, cooperativas de crédito, empresas de investimento e bancos digitais.

As integrações bancárias serão atualizadas diariamente, de acordo com a frequência de atualização da Plaid; isso normalmente ocorre até 4 vezes por dia.

Atualmente não. Espera-se uma cobertura global mais ampla no futuro.