SOFTWARE DE VISIBILIDADE DE FLUXO DE CAIXA

A visibilidade do fluxo de caixa direto mostra como o caixa realmente se move dia a dia usando transações reais, como faturas, pagamentos e saldos bancários. O planejamento de fluxo de caixa indireto infere o caixa a partir de suposições de demonstrações financeiras e geralmente é agregado e baseado em períodos, tornando-o menos útil para decisões de liquidez de curto prazo. 

As ferramentas de FP&A são projetadas principalmente para orçamento, previsão e planejamento de cenários em um nível agregado, muitas vezes focadas em períodos mensais ou de longo prazo. A Gestão de Caixa é construída para trabalhar diretamente com documentos de fluxo de caixa, saldos bancários e projeções de curto prazo, fornecendo visibilidade diária e de curto prazo que não é o foco principal dos modelos de planejamento de FP&A. 

Usar a Gestão de Caixa junto com FP&A oferece visibilidade clara de liquidez de curto prazo, enquanto o FP&A continua a apoiar o planejamento de longo prazo e a gestão de desempenho. Juntos, eles cobrem tanto o controle de caixa de curto prazo quanto o planejamento financeiro mais amplo, sem sobreposição.

ERPs são construídos para registrar transações, não para gerenciar visibilidade de caixa de curto prazo. A Gestão de Caixa se baseia nos dados do ERP para fornecer visões diárias de caixa, previsões de curto prazo e análises focadas em caixa sem personalização pesada ou custos contínuos de consultoria, além de apoiar o rastreamento de fluxo de trabalho para manter as atividades de caixa no cronograma.

O Prophix não gerencia contas bancárias diretamente. Em vez disso, ele importa saldos de caixa e transações por meio de importações de arquivos, integrações de dados com seu ERP ou por meio de uma conexão com o Plaid. Esses saldos e documentos importados são então usados para analisar e projetar o fluxo de caixa dentro do aplicativo.

Não. A Gestão de Caixa não é um produto de contas a receber ou contas a pagar. Ela usa informações de AR e AP do seu ERP como entradas para analisar e projetar o fluxo de caixa, mas não lida com processos de AR ou AP, como faturamento, cobrança ou pagamentos.

Não. A Gestão de Caixa é focada em visibilidade de caixa, gestão ou execução de tesouraria. Ela não move dinheiro, executa pagamentos, transfere caixa para investimentos de curto prazo ou gerencia contas bancárias diretamente. Em vez disso, foca na visibilidade de caixa, previsão e análise, usando informações importadas, como transações e documentos financeiros, para ajudar as equipes a entender e planejar posições de caixa.

A Gestão de Caixa exibe dados reais (transações liquidadas), dados projetados (documentos abertos e projeções manuais) e saldos. Isso inclui saldos iniciais, entradas, saídas e saldos finais em contas de caixa, banco e investimento.

As integrações bancárias do Prophix One Cash Management são realizadas por meio de uma parceria com o Plaid, uma empresa de tecnologia financeira globalmente reconhecida que atua como uma ponte digital segura entre contas bancárias e aplicativos financeiros. O Plaid se conecta a milhares de instituições. Para mais detalhes, veja a documentação de ajuda deles (Instituições - Cobertura nos EUA e Canadá || Plaid Docs).  

Através do Plaid, o Prophix oferece acesso a mais de 10K instituições financeiras, variando de bancos tradicionais e cooperativas de crédito a aplicativos de investimento e plataformas exclusivamente online. O Prophix não limita o número de contas que um cliente pode conectar à gestão de caixa. O Plaid pode se conectar a uma ampla gama de entidades, incluindo bancos nacionais, bancos regionais, cooperativas de crédito, empresas de investimento e bancos digitais.

As integrações bancárias serão atualizadas diariamente de acordo com as cadências de atualização do Plaid; isso geralmente ocorre até 4 vezes ao dia.

Atualmente não. Uma cobertura global mais ampla é esperada no futuro.