SOFTWARE DE GESTÃO DE FLUXO DE CAIXA

O planejamento de fluxo de caixa direto mostra como o dinheiro realmente se move dia a dia usando transações reais, como faturas, pagamentos e saldos bancários. O planejamento de fluxo de caixa indireto infere o caixa a partir de suposições de demonstrações financeiras e é tipicamente agregado e baseado em períodos, tornando-o menos útil para decisões de liquidez de curto prazo. 

As ferramentas de FP&A são projetadas principalmente para orçamento, previsão e planejamento de cenários em um nível agregado, muitas vezes focadas em períodos mensais ou de longo prazo. A Gestão de Caixa é construída para trabalhar diretamente com documentos de fluxo de caixa, saldos e projeções de curto prazo, fornecendo visibilidade diária e de curto prazo que não é o foco principal dos modelos de planejamento de FP&A. 

Usar a Gestão de Caixa junto com o FP&A oferece visibilidade clara de liquidez de curto prazo, enquanto o FP&A continua a apoiar o planejamento de longo prazo e a gestão de desempenho. Juntos, eles cobrem tanto o controle de caixa de curto prazo quanto o planejamento financeiro mais amplo sem sobreposição.

ERPs são construídos para registrar transações, não para gerenciar visibilidade de caixa de curto prazo. A Gestão de Caixa se baseia nos dados do ERP para fornecer visualizações diárias de caixa, previsões de curto prazo e análises focadas em caixa sem personalização pesada ou custos contínuos de consultoria, além de suportar o rastreamento de fluxo de trabalho para manter as atividades de caixa no cronograma.

A Gestão de Caixa não gerencia contas bancárias diretamente. Em vez disso, importa saldos de caixa e transações por meio de importações de arquivos ou integrações de dados com seu ERP. Esses saldos e documentos importados são então usados para analisar e projetar o fluxo de caixa dentro do aplicativo.

Não. A Gestão de Caixa não é um produto de contas a receber ou contas a pagar. Ele usa informações de AR e AP do seu ERP como entradas para analisar e projetar o fluxo de caixa, mas não lida com processos de AR ou AP, como faturamento, cobrança ou pagamentos.

Não. A Gestão de Caixa não é um sistema de execução de tesouraria. Não move dinheiro, executa pagamentos, transfere caixa para investimentos de curto prazo ou gerencia contas bancárias diretamente. Em vez disso, foca na visibilidade de caixa, previsão e análise usando informações importadas, como transações e documentos financeiros para ajudar as equipes a entender e planejar posições de caixa.

A Gestão de Caixa exibe dados reais (transações liquidadas), dados projetados (documentos abertos e projeções manuais) e saldos. Isso inclui saldos iniciais, entradas, saídas e saldos finais em contas de caixa, banco e investimento.

Sim. Os usuários podem modelar alterações, como ajustes de tempo de pagamento e antecipação de recebíveis no nível de fatura para ver como diferentes cenários impactam o fluxo de caixa.