Uma perspectiva para a economia em 2025: Principais tendências para as equipes financeiras

Dizem que nenhum plano sobrevive ao primeiro contato com o inimigo. Embora a economia global não seja exatamente o inimigo das equipes financeiras do mundo todo, ela pode ter o mesmo impacto em seus planos. Você pode passar semanas elaborando previsões detalhadas com base em todos os dados disponíveis, mas um único resultado de eleição ou tendência financeira pode alterar tudo e forçá-lo a se adaptar.

Afinal de contas, não faz muito tempo que uma certa pandemia mundial desorganizou os planos de todos por vários anos.

É por isso que é importante começar bem o ano, olhando para o que pode vir a seguir.

Perspectiva econômica dos EUA para 2025

Se você estiver operando nos EUA ou em uma economia intimamente ligada a essa superpotência econômica, haverá alguns indicadores importantes a serem observados em 2025.

Resultado das eleições nos EUA e um Congresso Republicano

Apenas algumas semanas depois de vencer a eleição presidencial de 2024, Donald Trump já está fazendo promessas em relação ao futuro financeiro do país (e do mundo), como uma tarifa de 25% sobre as importações do Canadá e do México. O presidente eleito está, sem surpresas, causando ondas e sua eleição promete impactar a economia global.

E com uma maioria republicana tanto no Congresso quanto na Câmara, é mais provável que essas promessas se tornem realidade.

As projeções sobre como essas mudanças afetarão a economia global variam, mas as tarifas sozinhas poderiam reduzir o PIB americano em até 0,4% e o emprego em 344.900 postos de trabalho, de acordo com a Tax Foundation. Embora os fabricantes e outras organizações sediadas nos EUA possam ter um impulso inicial com a redução da concorrência internacional e mais protecionismo por parte da Casa Branca, isso poderia criar uma desaceleração econômica mais ampla.

As organizações que operam fora dos EUA podem sofrer aumento de custos e menor lucratividade, especialmente se tiverem uma forte base de clientes no país.

2.projeções de crescimento do PIB de 5%

Embora o crescimento do PIB entre 2% e 3% seja considerado normal para as economias desenvolvidas, uma diferença de até meio ponto percentual de um ano para outro pode ser o início de uma reação em cadeia que impacta as perspectivas econômicas em todos os mercados. Enquanto o PIB de 2024 se estabeleceu em uma taxa de crescimento anual respeitável de 3,1%, de acordo com o Bureau of Economic Analysis, as projeções da Wolters Kluewer Blue Chip Survey (que reúne previsões de mais de 50 economistas) colocam o crescimento anual do PIB para 2025 em 2,5%.

Embora essas projeções ainda mostrem um crescimento geral em 2025, um arrefecimento da economia poderia levar a menos inflação, melhores mercados de trabalho e, o mais importante, uma confirmação final de que o mundo se esquivou de uma recessão.

Cortes de impostos e desregulamentação

Muitos economistas preveem que os cortes de impostos e a desregulamentação serão duas marcas registradas da política americana em 2025 - provavelmente financiados pelas tarifas propostas por Trump.

A desregulamentação significa que as organizações estarão lidando com uma administração mais favorável aos negócios, sendo que as regulamentações sobre proteção ambiental e fusões e aquisições serão as duas principais áreas de interesse no próximo ano. Isso pode fazer com que os relatórios de ESG e requisitos semelhantes se tornem menos relevantes do que nos anos anteriores.

Quanto aos cortes de impostos? Um corte proposto de até 6% nas alíquotas de impostos corporativos poderia levar a um aumento equivalente no S&P 500, o que significa um aumento no crescimento econômico geral e um resultado melhor para as equipes financeiras.

Reagir às mudanças na economia global significa que você está sempre um passo atrás. As ferramentas de previsão financeira, como o Prophix, podem ajudá-lo a criar cenários e previsões que levem em conta as mudanças de políticas, as perturbações econômicas e muito mais. Saiba mais sobre software de previsão financeira aqui.

Mudanças econômicas globais

Aqui estão algumas tendências a serem observadas globalmente e como elas podem afetar suas operações.

Flexibilização das políticas monetárias

Em junho de 2024, o Canadá foi o primeiro país do G7 a reduzir suas taxas de juros, e os EUA seguiram o exemplo em setembro. Para muitos economistas, isso sinaliza uma possível tendência de flexibilização das políticas monetárias em todo o mundo em 2025, o que poderia incentivar as organizações a assumir mais riscos e estimular o crescimento após anos de mercados mais difíceis.

Mercados emergentes vs. mercados desenvolvidos

A mudança está no horizonte em 2025, e isso também será verdade nos mercados emergentes. Em seu relatório Emerging Markets Outlook, o Royal Bank of Canada está projetando uma perspectiva um tanto positiva para as ações dos mercados emergentes, devido a moedas fortes, uma lacuna cada vez maior no crescimento econômico e maior diversificação.

Dito isso, a volatilidade esperada para 2025 - principalmente devido a tarifas e possíveis guerras comerciais - pode tornar os mercados desenvolvidos uma aposta mais segura para algumas organizações.

A trajetória da China a tornou uma potência econômica nas últimas décadas, mas ela enfrentou desafios significativos ao longo de 2024. Um dos mais importantes foi a enorme queda no setor imobiliário, anunciada pela falência da Evergrande e da Country Garden, duas das maiores incorporadoras imobiliárias do país.

Isso, combinado com o aumento dos esforços para revitalizar a produção local em mercados como o dos EUA, sinaliza mais desafios à frente. As organizações de setores que competem diretamente com a China, como manufatura e comércio eletrônico, podem ver isso como um ganho inesperado. Outras que aprenderam a confiar no setor da China podem enfrentar desafios semelhantes.

Tendências de investimento e capital

2025 pode acabar sendo o ano em que as equipes e as organizações financeiras começarão a assumir riscos maiores novamente, depois de anos jogando pelo seguro. Aqui estão alguns indicadores que sugerem isso:

• Aceleração dos investimentos em IA: a IA pode ter começado a fazer sucesso em 2022, mas 2024 foi realmente o ano dessa nova tecnologia. Os investimentos em startups de IA aumentaram 80% em 2024, apesar de o financiamento geral ter caído 15%. Os investidores estão ávidos por oportunidades e a IA está no topo da lista deles.

• Taxas de juros mais baixas: Taxas mais baixas tornam o empréstimo de dinheiro menos caro, o que pode levar a um aumento no tamanho e na frequência dos negócios em 2025.

• Grandes posições de caixa: De acordo com uma pesquisa da Goldman Sachs, os ETFs do mercado monetário ultrapassaram os títulos e os mercados de ações até o final de 2024. Em 2025, os investidores podem estar procurando utilizar esses fundos de guerra em grandes oportunidades.

As equipes financeiras precisarão se preparar para um ano volátil em 2025. Isso significa que as previsões podem, em geral, levar em conta tendências positivas em investimentos e capital, mas devem se adaptar a fatores que mudam rapidamente.

Mercado de trabalho e produtividade

Da demissão silenciosa ao trabalho remoto, as tendências do mercado de trabalho têm um impacto significativo sobre as metas e a saúde financeira de sua organização. Aqui estão algumas das principais tendências a serem observadas nessa categoria ao longo de 2025, de acordo com o relatório Future of Jobs do Fórum Econômico Mundial:

• IA e automação: 86% dos empregadores pesquisados pelo WEF esperam que seus negócios sejam transformados pela IA, enquanto 58% esperam impactos semelhantes de robôs e outros sistemas autônomos.

• Aumento líquido no total de empregos: Apesar das perdas significativas (20% ou mais) em setores como serviços postais, entrada de dados e varejo, o WEF prevê um crescimento líquido geral de 7% entre 2025 e 2030.

• Diminuição da disponibilidade de talentos: Apenas 29% dos empregadores pesquisados pelo WEF esperam que o pool de talentos cresça de 2025 em diante, em comparação com 39% em 2023.

Então, o que você pode fazer para se adaptar? Se você estiver em um setor particularmente vulnerável à disrupção causada pela IA e ainda não tiver um plano para aproveitá-la - como aproveitar as ferramentas de análise e planejamento financeirocom tecnologia de IA - agoraé a hora. E se você sabe que terá um grande esforço de recrutamento em 2025, espere alguns desafios.

Inflação e taxas de juros: Projeções para 2025

A inflação e as taxas de juros são métricas econômicas importantes para as economias globais e as equipes financeiras. De acordo com economistas e outros especialistas da Bloomberg, eis o que você pode esperar em 2025:

• Flexibilização monetária: São esperados cortes nas taxas de juros de pelo menos 0,5% na maior parte do G7, com o Japão como uma exceção notável. Também são esperados cortes em outras regiões, com algumas exceções, como Brasil e Argentina.

• Inflação persistente: Embora a inflação possa não ter atingido as altas dos últimos anos, ela ainda não atingiu o nível esperado pela maioria dos bancos centrais. Portanto, mesmo que se espere que a maioria dos bancos reduza as taxas ao longo de 2025, isso pode não acontecer até o final do ano.

Taxas reduzidas podem permitir que mais organizações façam apostas mais arriscadas, mas a volatilidade da política fiscal e da inflação significa que você ainda precisará de um fluxo de caixa sólido para enfrentar possíveis tempestades.

Tecnologia e inovação

A IA é a tendência mais importante a ser observada em 2025. Nos anos anteriores, as ferramentas de IA ficaram em primeiro plano na geração de entusiasmo e interesse de investimento. Ferramentas amplamente utilizadas, desde o Microsoft Office até o Adobe Suite e o Prophix, oferecem insights de IA para acompanhar as expectativas em constante mudança que os usuários têm de seus softwares.

Para as organizações que operam nesse espaço, o ano de 2025 provavelmente trará mais ventos favoráveis, mas todos os setores precisam dedicar atenção ao crescimento da IA e examinar seus processos para detectar interrupções. Aqueles que forem lentos demais para adotar a IA poderão ficar para trás.

Fatores de risco a serem monitorados nas perspectivas para a economia em 2025

Mesmo com uma perspectiva geralmente positiva, embora cautelosa, em 2025, ainda há riscos importantes a serem considerados, de acordo com este artigo recente da Reuters:

• Mudanças políticas em todo o mundo: Trump não foi o único político a assumir o cargo de um titular em 2024. França, Alemanha, Índia e África do Sul são apenas alguns exemplos de países que passaram por uma mudança política significativa. Isso pode significar que políticas e regulamentações de longa data podem mudar completamente no próximo ano, forçando as organizações a se adaptarem.

• Instabilidade geopolítica: A política e as regulamentações locais não são tudo o que foi interrompido em 2024. Conflitos significativos, desde a instabilidade no Oriente Médio até a guerra na Ucrânia, não mostram sinais de desaceleração e as mudanças de liderança em vários países ameaçam afetar as relações internacionais.

Como muitos fatores econômicos, esses riscos estão muito além do controle do líder organizacional médio. É por isso que uma previsão robusta que leve em conta essas mudanças - embora reconhecendo que elas estão fora do seu controle - é tão crucial.

O papel fundamental do planejamento estratégico na previsão econômica

O planejamento estratégico permite que as organizações criem uma visão que se estende a todas as funções. Ele não apenas permite que todos tomem decisões mais alinhadas com as metas organizacionais, mas também cria uma base de conhecimento robusta para que cada líder recorra ao tomar decisões importantes, reagir a mudanças e resolver problemas.

Planejamentoproativo de cenários cria procedimentos operacionais padrão para se ajustar a desafios inesperados e, ao mesmo tempo, capitalizar oportunidades não reconhecidas anteriormente. A avaliação de riscos desempenha um papel fundamental nesse processo, permitindo que você concentre seus recursos nos riscos com maior probabilidade de afetar sua organização.

O Prophix One, uma plataforma de desempenho financeiro, é o centro de controle de missão preferido dos líderes que desejam dados robustos obtidos automaticamente de sua pilha de ferramentas, análises de relatórios ao vivo e muito mais para planejar uma estratégia ágil e contínua para sua organização.

Preparando as equipes financeiras para 2025

Apesar de alguns desafios significativos terem chegado ao fim em 2024, outros surgem no horizonte. Com a maioria dos analistas e economistas projetando um 2025 otimista - ainda que arriscado -, as equipes precisarão se concentrar na melhoria constante de suas operações principais e, ao mesmo tempo, ficar atentas a possíveis oportunidades e interrupções. Além disso, a mudança nos laços e nas regulamentações internacionais provavelmente tornará as operações multinacionais mais desafiadoras em 2025, embora possam ser mais recompensadoras para aqueles que conseguirem navegar em mares potencialmente turbulentos.