Transformação digital das finanças: Um guia para o planejamento financeiro moderno

Os CFOs e suas equipes estão sempre procurando maneiras de modernizar e digitalizar seus métodos de planejamento financeiro. Ainda assim, poucos líderes sabem exatamente como gerenciar essa transformação.

Em nossa Pesquisa Global de Líderes Financeiros de 2025, 84% dos líderes financeiros disseram que achavam um desafio equilibrar a transformação digital com a solução de problemas no departamento financeiro.

Mas essa transformação não é apenas uma coisa boa de se ter. Ela está se tornando essencial. 32% dos líderes financeiros também disseram que o crescimento de seus concorrentes tem o maior impacto sobre como eles lideram suas equipes. E com os líderes dessas organizações liderando a transformação digital, os processos financeiros tradicionais não são suficientes para manter a competitividade.

Aqui está seu guia para a transformação digital em finanças.

O que é transformação digital em finanças?

Em finanças, a transformação digital é o processo pelo qual os líderes financeiros usam ferramentas digitais para modernizar, digitalizar e otimizar suas operações financeiras. Por meio dessa transformação, os líderes e suas equipes obtêm dados em tempo real em todas as funções, o que significa que cada estratégia é baseada em informações precisas e cada decisão tem um impacto mais positivo sobre a organização.

A mudança das finanças tradicionais para as digitais

Embora as "finanças tradicionais" no sentido moderno não dependam de extratos em papel, correspondências e ligações telefônicas, elas ainda envolvem alguns processos desatualizados. Planilhas enormes, processos manuais e colaboração ineficiente têm custos ocultos que as finanças digitais podem eliminar.

Planejamento e análise em tempo real

Uma das transições mais importantes envolvidas na transformação digital é a mudança do planejamento trimestral ou anual para o planejamento e a análise em tempo real. Isso permite que os líderes reajam mais prontamente às oportunidades e aos riscos potenciais à medida que eles surgem.

O papel dos dados nas finanças modernas

Os dados são o resultado de qualquer transformação digital. Quando os líderes financeiros implementam as ferramentas certas, eles têm acesso a dados em tempo real em painéis dinâmicos que ajudam a embasar suas decisões. À medida que as finanças modernas se tornam mais complexas, esse acesso se torna essencial.

Principais motivadores da transformação digital em finanças

De acordo com nossa Pesquisa Global de Líderes Financeiros de 2025, os líderes enfrentam uma pressão interna e externa significativa para transformar a forma como suas organizações lidam com o planejamento financeiro e outros processos. Aqui estão algumas das pressões mais comuns que eles sentem:

• Avanços tecnológicos (30%)
• Aumento da concorrência (30%)
• Tendências e rupturas no setor (25%)
• Maturidade/estagnação dos negócios (25%)
• Mudanças nas metas e estratégias organizacionais (24%)

Como essas pressões motivam os líderes a mudar, aqui estão os principais elementos que eles estão observando.

Acesso a dados em tempo real

Muitas organizações ainda relatam seu desempenho financeiro em ciclos estáticos usando tecnologia ultrapassada. O acesso generalizado a dados atualizados em tempo real permite que os líderes se adaptem e façam planos conforme necessário com dados precisos, em vez de confiar nos relatórios do último trimestre.

Automação da coleta de dados

Muitas organizações ainda dependem de planilhas e da coleta manual de dados, o que atrasa suas operações e relatórios. É por isso que o uso de ferramentas que automatizam a coleta de dados por meio da integração de dados financeiros é essencial para a transformação digital em finanças.

Colaboração entre plataformas digitais

Ter as ferramentas mais avançadas de coleta de dados e geração de relatórios não significará muito se suas equipes ainda colaborarem na velocidade do e-mail. As plataformas avançadas de desempenho financeiro permitem uma colaboração contínua e em tempo real entre as equipes, permitindo que todos trabalhem com dados financeiros simultaneamente.

Principais tecnologias que permitem a transformação digital das finanças

Nem todo software financeiro é necessariamente útil na transformação de seus processos financeiros. Tenha em mente as seguintes tecnologias para sua própria transformação digital.

Computação em nuvem para finanças

Houve um tempo em que todos os softwares de análise financeira tinham de ser carregados em máquinas e servidores locais. No início dos anos 2000, a computação em nuvem - software fornecido pela Internet em vez de instalado localmente - tornou-se mais popular em ambientes comerciais. Mas agora até mesmo a computação em nuvem está evoluindo.

A tecnologia nativa da nuvem é um dos mais recentes desenvolvimentos nessa área, referindo-se a aplicativos com componentes individualmente dimensionáveis. Isso torna o software mais flexível.

Big data e ferramentas de análise

Dependendo do seu setor, você pode trabalhar com conjuntos de dados enormes, o que dificulta a análise manual dos números. O software de FP&A e muitas outras ferramentas nas quais os líderes financeiros estão aprendendo a confiar dependem mais da infraestrutura criada para lidar com grandes conjuntos de dados.

Blockchain para segurança financeira

O blockchain é uma tecnologia relativamente nova, geralmente associada a criptomoedas. Mas a tecnologia por trás dessas moedas, com seu livro-razão imutável e segurança criptográfica, pode transformar completamente a maneira como as equipes financeiras lidam com a segurança cibernética.

Aplicativos de IA e aprendizado de máquina

A IA e o aprendizado de máquina desempenham um papel importante na transformação digital das finanças. Desde assistentes no estilo chatbot que orientam os profissionais em tarefas rotineiras até softwares de relatórios financeiros que usam insights de IA para oferecer às equipes mais informações sobre seus dados.

Criando um roteiro para a transformação digital das finanças

Uma coisa é reconhecer que os processos financeiros de sua organização precisam de algum tipo de transformação digital. Outra é fazer com que isso aconteça. O custo e a complexidade da adoção de ferramentas digitais podem representar sérios desafios, tornando essencial um roteiro robusto.

Avaliação dos processos financeiros atuais

Antes de fazer qualquer alteração em seus processos financeiros, você precisa saber qual é a sua situação. Se estiver avaliando processos inteiros ou apenas suas ferramentas digitais atuais, faça a si mesmo estas perguntas:

• Isso é escalável?
• É flexível?
• É colaborativo?

Definição de metas estratégicas para a digitalização

Como você saberá quando sua transformação digital estiver concluída? Como você medirá seu impacto? Reunir a equipe de liderança para que a transformação digital faça parte das sessões de planejamento de negócios integrados é essencial para o sucesso.

Escolher a pilha de tecnologia certa

Algumas soluções são adequadas apenas para alguns processos, enquanto outras têm uma curva de aprendizado íngreme demais para que a maioria das equipes possa lidar com elas sem ajuda especializada. Pesquise minuciosamente suas opções e não tenha receio de trabalhar com especialistas terceirizados para ajudá-lo a tomar essas decisões.

Implementação e gerenciamento de mudanças

A implementação de novas ferramentas digitais envolve garantir a compatibilidade com os sistemas existentes, treinar a equipe para usar essas ferramentas e estabelecer procedimentos operacionais padrão para elas. Uma metodologia de gerenciamento de mudanças é essencial para identificar possíveis riscos, mitigá-los e acompanhar os impactos de sua transformação digital.

Medição da melhoria contínua

É essencial acompanhar o progresso em direção aos objetivos definidos em sua estratégia original de transformação digital. A partir daí, você pode encontrar maneiras de melhorar a forma como usa essas ferramentas, tornando seus processos continuamente mais eficientes e eficazes.

Medindo o ROI da transformação digital das finanças

Para calcular um retorno sobre o investimento (ROI) preciso para sua transformação digital, você precisará de uma metodologia que transforme custos e ganhos complexos em números que possam ser inseridos no cálculo a seguir:

ROI da transformação digital = (Ganhos - Custos) / Custos

Aqui estão algumas maneiras de fazer isso.

Indicadores-chave de desempenho (KPIs)

O estabelecimento de KPIs claros permitirá que você acompanhe quantitativamente as melhorias durante a transformação digital da sua organização. Quase tudo pode ser um KPI, desde que seja mensurável, desde a quantidade de tempo que suas equipes economizam semanalmente até as vendas realizadas por meio de processos modernizados.

Economia de custos e ganhos de eficiência

Um dos principais objetivos da transformação digital é reduzir os custos associados aos seus processos financeiros, tanto os óbvios quanto os ocultos. Da mesma forma, encontrar maneiras de medir a eficiência da sua equipe o ajudará a avaliar o ROI da transformação digital.

Crescimento da receita atribuível à digitalização

Se você puder vincular a receita diretamente à transformação digital da sua organização - como negócios fechados graças aos dados em tempo real do seu software de previsão financeira -,será mais fácil calcular o ROI.

Redução de riscos e melhorias na conformidade

Os processos manuais estão repletos de riscos e problemas de conformidade. Quantifique-os e considere a redução desses riscos como parte dos ganhos na adoção de novas ferramentas digitais.

Como lidar com os desafios e riscos da transformação digital

Embora a transformação digital valha a pena para quase todas as organizações, ela vem acompanhada de uma série de desafios dos quais é bom estar ciente.

Superar as limitações dos sistemas legados

Os sistemas legados são confiáveis até não serem mais, e não são necessariamente compatíveis com seus novos sistemas. Isso pode significar que você precisará considerar os custos de como migrará seus dados entre cada sistema.

Garantir a segurança e a privacidade dos dados

À medida que os sistemas legados envelhecem, eles se tornam menos seguros. Eles também podem não estar em conformidade com as normas modernas de privacidade. Além disso, a migração de dados de um sistema legado para um novo pode gerar riscos de violação de dados ou problemas de privacidade.

Gerenciamento de mudanças e criação de uma cultura digital

Qualquer mudança pode ter impactos imprevistos. Os líderes devem ter isso em mente durante qualquer transformação digital. A atenuação de alguns desses impactos pode ser feita por meio da criação proativa de uma cultura digital, incentivando as equipes a evitar processos manuais e a adotar dados em tempo real.

Estratégias para uma implementação econômica

Quando se trata de implementar novas ferramentas digitais, tenha em mente as seguintes estratégias econômicas:

• Avalie adequadamente todas as possíveis ferramentas para garantir que elas atendam às necessidades de sua organização.
• Implemente uma possível ferramenta em um único departamento para um único projeto como um teste antes da adoção generalizada.
• Ao trabalhar com um parceiro de adoção, avalie todas as vendas adicionais (por exemplo, mesas de suporte, consultoria de longo prazo) antes de aceitá-las.

Manter a conformidade durante a transformação

Manter a conformidade com as normas, os requisitos e as práticas recomendadas é essencial durante toda a transformação. Avalie os riscos de conformidade antes de adotar qualquer ferramenta de software e monitore sua adoção quanto a possíveis problemas.

Tendências futuras na transformação digital financeira

As soluções digitais evoluem tão rapidamente que você pode descobrir que o cenário está completamente diferente quando você concluir sua transformação digital. É importante ficar atento às mudanças e aos avanços para que você possa estar na vanguarda do futuro das finanças.

Análise preditiva e previsão

À medida que as ferramentas de IA se tornarem mais predominantes, mais organizações terão acesso à análise preditiva baseada em IA e a previsões mais precisas. Algumas dessas tecnologias estão atualmente em sua infância, mas todas as organizações poderão ter acesso a previsões extremamente precisas em um futuro próximo.

Automação avançada

As ferramentas de automação atuais podem gerenciar fluxos de trabalho complexos, mas normalmente exigem recursos técnicos significativos para serem configuradas e mantidas. À medida que essas ferramentas forem aprimoradas, mais líderes financeiros as implementarão sem assistência de terceiros ou recursos internos de TI.

Medidas aprimoradas de segurança cibernética

A segurança cibernética é, há muito tempo, uma corrida armamentista. À medida que novas medidas de segurança são desenvolvidas, os agentes mal-intencionados encontram novas maneiras de combatê-las. Os líderes preocupados com a tecnologia devem ficar atentos às tendências emergentes em segurança cibernética.

Inicie sua transformação digital

A transformação digital é essencial para as equipes financeiras que precisam se manter competitivas, e a escolha do software certo lhe dará uma grande vantagem. É por isso que os líderes financeiros com melhor desempenho não reúnem várias ferramentas para criar a pilha de que precisam. Eles optam por uma plataforma de desempenho financeiro totalmente integrada, como o Prophix One.

O Prophix One preenche todos os requisitos para a transformação digital. Ele lhe dá acesso a todos os dados de que você precisa em tempo real, insights de IA para tomar melhores decisões e análises preditivas para criar previsões mais precisas.