The 10 best account reconciliation software in 2024

Prophix Imageprophix Feb 22, 2024, 12:00:00 AM

Account reconciliation can be labor-intensive.

Por isso, muitas organizações recorrem a uma plataforma dedicada para automatizar seus processos. Isso ajuda a eliminar o risco de erros humanos, agilizar e mover com rapidez e flexibilidade, além de descobrir ineficiências.

Mas com tantas opções no mercado, como escolher o software certo de reconciliação de conta para você?

Neste artigo, abordaremos:

Até o final deste artigo, você terá as informações necessárias para tomar uma decisão sobre o software adequado de reconciliação de contas para você e seu negócio.

O que é o software de reconciliação de contas?

O software de reconciliação de Contas permite que o Escritório do CFO automatize a reconciliação de Contas em várias Contas. O uso do software economiza horas, se não dias, de trabalho manual. O software de reconciliação de contas automatiza a comparação de seus registros para validar a precisão ou observar erros ou discrepâncias.

Vamos nos aprofundar um pouco na reconciliação de contas antes de explorarmos alguns dos melhores exemplos de software de reconciliação de contas.

O que é reconciliação de conta nos negócios?

A reconciliação de contas é o processo de comparar o livro-razão geral da sua organização com documentação secundária para garantir sua precisão. Em termos simples, é quando você pega o sistema central que utiliza para rastrear receitas e despesas e o compara com recibos, faturas e balanços patrimoniais hospedados em outros sistemas.

Este processo pode ser manual e trabalhoso, razão pela qual as organizações frequentemente recorrem a software dedicado ou a uma plataforma de desempenho financeiro como Prophix.

Por que a reconciliação de contas é importante?

Garantir que seu livro-razão geral esteja preciso é o primeiro passo para muitos outros processos financeiros. O fechamento do mês ou do final do ano, a previsão e o orçamento dependem de ter números precisos de receitas, despesas e muito mais. Mas além de ser essencial para esses processos, a reconciliação regular de contas traz vantagens significativas.

  • Os erros e as discrepâncias são descobertos mais rapidamente: quanto maior for a sua organização, maior será a chance de um erro entrar em uma de suas contas. Com a reconciliação regular, você pode identificá-los antes que eles comecem a afetar outros processos financeiros.
  • Interrupções de serviço são evitadas: quando você encontra fornecedores confiáveis cujos preços correspondem ao seu orçamento, precisa garantir que sejam pagos dentro do prazo. A reconciliação de contas pode ajudá-lo a identificar situações em que um pagamento não chegou a um fornecedor e corrigir a situação antes que uma fatura esteja vencida.
  • Os relatórios financeiros são mais precisos: não importa quanto tempo você gaste em um relatório, ele só será útil se os números nele contidos forem precisos. Ao reconciliar contas, você pode garantir que esse seja o caso.
  • O fluxo de caixa pode ser simplificado e otimizado: um negócio depende do seu fluxo de caixa, e é muito fácil fazer suposições sobre de onde vem esse dinheiro (e quanto você está recebendo). A reconciliação de contas permite que você substitua essas suposições por fatos concretos e encontre oportunidades de melhoria.

Como posso saber se preciso de um software de reconciliação de conta?

Embora a maioria, se não todas, as organizações se beneficiem do software de reconciliação de contas, pode não ser sempre a aquisição de software mais urgente em sua lista.

  • Erros recorrentes em demonstrações financeiras e relatórios: Se os erros continuarem aparecendo em seus demonstrativos, pode ser necessário considerar a automação do seu processo de reconciliação de contas com a plataforma adequada.
  • Processo de reconciliação demorado: com o software de reconciliação de contas, a reconciliação das contas deve levar, no máximo, alguns dias. Se você está olhando para um processo que leva uma semana ou mais, você precisa de um software dedicado.
  • Volume ou complexidade crescentes de transações: No início da vida útil de uma organização, pode não haver transações suficientes para rastrear para justificar a aquisição de software de reconciliação de conta. Mas uma vez que seu volume de transações cresce muito grande ou complexo para lidar manualmente, esse software se torna necessário.
  • Problemas de conformidade: Alguns setores têm rigorosos requisitos de conformidade que tornam o software de reconciliação de contas essencial para fazer negócios.

Benefícios do software de reconciliação de contas

Reconciliação automatizada

Com um software de reconciliação de contas dedicado, você pode eliminar o trabalho manual automatizando a maior parte desse processo, o que significa que você pode identificar discrepâncias mais rapidamente, processar várias contas em uma fração do tempo e voltar às tarefas críticas para a missão.

Maior visibilidade dos dados financeiros

Os dados financeiros são um ativo essencial para todos os departamentos, mas muitas vezes estão aprisionados nos processos financeiros. O software de reconciliação de conta pode ajudar a tornar esses dados acessíveis às partes interessadas em toda a organização, especialmente se também forem usados para outros processos financeiros essenciais.

Gerenciamento aprimorado de riscos

Com processos manuais de reconciliação de contas, o risco de erro humano está sempre presente. No entanto, o impacto de um erro nesse estágio pode ter consequências de longo alcance, desde o prolongamento do processo de encerramento do mês até a criação de relatórios financeiros distorcidos. Usar o software de reconciliação de conta dedicado pode eliminar muitos desses riscos desde o início, o que torna a reconciliação menos propensa a erros dispendiosos.

As 10 melhores ferramentas de software de reconciliação de contas para equipes de FP&A em 2024

Os recursos de reconciliação de contas podem ser encontrados em todos os tipos de software, desde softwares de gestão de desempenho financeiro até soluções contábeis. Isso significa que o manejo desses processos pode ser completamente diferente para cada organização. Com isso em mente, aqui estão suas melhores opções de software de reconciliação de contas.

1. Prophix

Prophix é uma Plataforma de Performance financeiro totalmente integrada. Essa plataforma foi criada com a colaboração em mente e suas automações permitem que o Office of the CFO otimize seus processos financeiros.

Ideal para: equipes de finanças de médio porte que precisam remover seus processos financeiros do Excel e recuperar seu dia de trabalho.

Características:

  • Gestão de desempenho financeiro baseada na nuvem
  • Uma plataforma unificada para todos os dados financeiros
  • Interface fácil de usar que reduz a carga das equipes de TI e manutenção
  • Automações profundas
  • Relatórios personalizáveis

Prós:

  • Atinge o equilíbrio certo entre facilidade de uso e personalização
  • A integração prática e o treinamento permitem que sua equipe tire o máximo proveito do Prophix mais rápido
  • Integrações profundas e nativas centralizam os dados de toda a sua pilha
  • A visualização de dados pode ser feita rapidamente e permite que as partes interessadas analisem as finanças em um piscar de olhos

Contras:

  • Como a Prophix é uma plataforma completa de desempenho financeiro, você precisará de algum tempo para usar efetivamente cada parte dela

Integrações:
a Prophix pode ser integrada com quase qualquer ERP (planejamento de recursos empresariais, em inglês: enterprise resource planning), HRIS (sistema de informações de recursos humanos, em inglês: human resources information system) e plataforma de CRM (gestão de relacionamento com o cliente, em inglês: customer relationship management) por meio de conectores pré-desenvolvidos ou acesso à API.

Preços:
O preço varia de acordo com o número de usuários, aplicativos e integrações. Converse com um especialista da Prophix para saber mais.

2. QuickBooks​

Fonte: https://quickbooks.intuit.com/accounting/bank-reconciliation/

QuickBooks é uma das plataformas contábeis mais populares para organizações de pequeno a médio porte, devido ao seu conjunto de recursos abrangente e custo relativamente baixo.

Melhor para: empresas que acabaram de descobrir sua necessidade de um software de contabilidade que também lida com a conciliação de contas.

Características:

  • Solução de contabilidade multifuncional que monitora a renda, maximiza as deduções de impostos e gerencia a folha de pagamento
  • O QuickBooks se integra nativamente com numerosos bancos, automatizando a entrada de dados
  • Relatórios detalhados e fáceis de usar
  • Um registro de auditoria detalhado facilita qualquer tipo de processo de revisão
  • Os painéis personalizados fornecem ao Escritório do CFO uma visão rápida dos dados financeiros cruciais, transformando contas reconciliadas em insights valiosos

Prós:

  • A integração e a migração de dados financeiros existentes são rápidas
  • Histórico de transações detalhado, alimentado com dados de extratos bancários integrados
  • A correspondência automatizada torna a reconciliação de contas muito mais rápida

Contras:

  • Alguns usuários do QuickBooks dizem que a interface muda com muita frequência
  • O QuickBooks não é tão personalizável quanto as outras plataformas desta lista
  • O QuickBooks é mais adequado para pequenas e médias empresas do que para grandes empresas

Integrações:
o QuickBooks integra-se facilmente com todos os tipos de aplicativos, do Shopify ao Squarespace e de planilhas a plataformas de gerenciamento de estoque.

Preços:
o QuickBooks oferece quatro planos de preços:

  • Simple Start, que dá suporte a um usuário por US$ 30 por mês
  • Essenciais, com suporte a três usuários por US$ 60 por mês
  • Plus, fornece acesso a cinco usuários por US$ 90 por mês
  • Avançado, que custa US$ 200 por mês para 25 usuários

Observe que a maioria dos recursos importantes para reconciliação de conta só está disponível com o plano Essentials e superior.

QuickBooks vs Prophix
Você quer um software de contabilidade que também funcione como uma plataforma de reconciliação de contas? Ou você prefere uma plataforma de desempenho financeiro dedicada, desenvolvida especificamente para ajudá-lo a fechar seus livros, reconciliar contas e otimizar todos os processos financeiros de que sua organização depende? Se você quiser o último, o Prophix é a melhor escolha.

3. Sage Intacct

Fonte: https://www.top-sage-resellers.com/blog/intacct-dimensions-reporting

Para muitas organizações, uma plataforma como a Sage Intacct é o próximo passo de um software contábil como a QuickBooks. Não só fornece ao Escritório do CFO painéis mais detalhados e insights mais profundos, mas também é um exemplo de software de reconciliação de contas. Integra-se nativamente com mais de 10.000 bancos para tornar um processo de reconciliação mais suave e rápido uma realidade.

Ideal para: organizações de todos os portes que desejam uma plataforma multifuncional para reconciliação de contas.

Características:

  • Importe automaticamente extratos bancários para obter uma vantagem inicial na reconciliação de contas
  • Ferramentas de colaboração integradas que permitem ao Escritório do CFO reconciliar contas sem software externo
  • Gerencie transações em várias moedas sem problemas
  • Painéis e ferramentas de relatórios que permitem que você fique de olho no processo de reconciliação
  • Fluxos de trabalho de reconciliação flexíveis e personalizáveis

Prós:

  • O Sage Intacct corresponde automaticamente às transações recebidas, simplificando o processo de reconciliação
  • Com mais de 350 integrações com aplicativos de terceiros, os usuários do Sage Intacct podem ter os dados que precisam ao alcance de suas mãos, sem exportações demoradas de dados
  • O Sage Intacct oferece aos usuários uma visão em tempo real das finanças gerais, que podem ser facilmente cruzadas com a documentação de suporte durante a reconciliação de contas.

Contras:

  • O Sage Intacct não tem preço para pequenas e médias empresas, então essas organizações terão que procurar outro lugar
  • Plataformas como o Sage Intacct têm uma curva de aprendizagem mais acentuada do que um software de nível básico como o QuickBooks
  • Embora o Sage Intacct seja altamente personalizável, alguns usuários podem encontrar os limites dessa personalização

Integrações:
o Sage Intacct tem integrações para plataformas CRM, aplicativos de comércio eletrônico, software de gestão de negócios, bancos e muito mais.

Preços:
o preço do Sage Intacct não está disponível em seu site, mas algumas fontes dizem que o custo anual começa em US$ 10.320.

Sage Intacct vs. Prophix
trabalhar com dados históricos pode ser mais desafiador com o Sage Intacct do que com o Prophix, o que significa que erros simples podem causar problemas com reconciliação de conta abaixo da linha.

4. Xero

Fonte: https://www.xero.com/ca/accountants-bookkeepers/

O software de contabilidade da Xero é uma das escolhas mais populares para gerenciar praticamente qualquer processo de contabilidade para muitas organizações, embora seja adaptado a pequenas e médias empresas. A manutenção automatizada de registros sem papel é fácil no Xero, tornando-o um bom candidato para reconciliação de contas.

Ideal para: pequenas e médias empresas que não estão muito satisfeitas com os recursos de reconciliação de contas em uma plataforma como o QuickBooks.

Características:

  • O Xero mantém automaticamente uma trilha de auditoria que registra todas as alterações feitas nas transações
  • A correspondência automática de transações padrão do setor oferece uma vantagem inicial na reconciliação
  • Gerar relatórios de reconciliação detalhados e personalizáveis que permitem aos líderes acompanhar o progresso do processo de reconciliação de contas.
  • A lista de observação do Xero permite que os usuários escolham e apresentem contas específicas que desejam monitorar durante a reconciliação de contas
  • Transações repetidas automatizadas podem ajudar a eliminar erros humanos, economizando tempo na reconciliação de contas

Prós:

  • A interface amigável da Xero permite que até mesmo profissionais financeiros juniores participem da reconciliação de contas sem integração extensiva
  • As importações automáticas de feeds bancários e transações semelhantes da Xero tornam a reconciliação de contas muito mais rápida
  • Xero’s mobile app is one of the better examples on the market, allowing users to check in on account reconciliations on the go

Contras:

  • Os Relatórios do Xero podem ser fáceis de criar e exportar, mas não são aprofundados para organizações com necessidades mais complexas
  • Like many platforms built with small and medium-sized businesses in mind, Xero doesn’t scale well for larger organizations
  • Some users have noted that Xero’s support team isn’t always the most helpful

Integrações:

O Xero oferece integrações integradas para plataformas essenciais como Stripe, Shopify e TaxCycle, mas não tantas quanto outras plataformas similares.

Preços:

Xero offers three pricing plans:

  • The Early plan for $15 a month
  • O plano Growing a $42 por mês
  • O plano estabelecido de $78 por mês

Xero vs. Prophix
Xero’s focus on small and medium-sized businesses means it doesn’t scale as well for larger organizations, which is a problem you won’t have with Prophix. This dedicated Financial Performance Platform is well-suited to even the largest organizations.

5. FloQast

Fonte: https://insightfulaccountant.com/accounting-tech/vendor-news/floqast-expands-automated-reconciliation-solution-capabiliti/

​​FloQast is a dedicated accounting automation platform with robust account reconciliation features. Controllers, analysts, and anyone else within the Office of the CFO can use FloQast to manage the risks associated with reconciliation, pick which processes they want to automate, and centralize all account reconciliation with a single platform.

BIdeal para: organizações maiores prontas para implantar automação em grande escala para economizar tempo na reconciliação de contas.

Características:

  • FloQast AutoRec, uma solução de reconciliação automatizada com inteligência artificial
  • Built-in task management features make it easier to delegate reconciliation work to the right parties
  • Real-time reconciliation monitoring gives stakeholders an easy way to check on progress
  • O controle de versão permite o rastreamento simples de quaisquer alterações nas Transações
  • Pre-built templates and processes allow first-time users to onboard more quickly

Prós:

  • FloQast is a robust, centralized location for all accounting reconciliation in a way not many tools on this list are
  • FloQast’s collaborative workflows and task management features are top-notch
  • A plataforma é fácil de usar, especialmente para contadores e funções semelhantes

Contras:

  • FloQast is one of the more expensive options on this list
  • A FloqAst é especializada em reconciliação, gerenciamento próximo, revisões de processos e processos similares. Ele não funcionará bem como uma ferramenta de FP&A (financial Performance and analysis)
  • Some users find that certain modules, like the Flux Reporting module, are more difficult to navigate and use properly

Integrations: FloQast integrates with many ERPs (including many on this list), as well as the Microsoft Suite, Slack, Dropbox, and more.

Pricing:
FloQast’s pricing isn’t available on their website. You’ll have to reach out to their sales team for a quote.

FloQast vs. Prophix
While FloQast is an excellent dedicated account reconciliation platform, it falters in other FP&A processes. You can get the same functionality from Prophix and handle other key finance processes in one platform.

6. Adra by Trintech

Adra is an example of dedicated financial close automation software and is an option for account reconciliation. It helps accounting teams improve accuracy and reduce risk during this essential process.

Best for: Small to medium-sized organizations (or smaller departments within enterprise organizations) who need a dedicated account reconciliation platform.

Características:

  • Pre-built reconciliation templates make getting started a lot easier
  • Built-in exception and discrepancy handling streamlines the reconciliation process
  • Automated multi-way transaction matching saves time no matter how many secondary sources you’re using
  • A análise e os insights em tempo real ajudam toda a equipe a identificar problemas com antecedência

Prós:

  • Adra’s automations save tons of time for finance teams
  • A plataforma é simples de aprender e fácil de usar
  • The interface is clear, meaning the platform doesn’t get in the way

Contras:

  • O foco restrito da Plataforma no Fechamento Financeiro significa que ela não é adequada para outras tarefas
  • Some users say they haven’t been able to merge data from multiple sources with this tool
  • Alguns usuários relataram experiências inconsistentes com o suporte ao cliente

Integrações: As integrações da Adra se concentram em sistemas ERP.

Pricing:
Adra’s pricing isn’t available on its website; you’ll have to get in touch with their sales team for a quote.

Adra by Trintech vs. Prophix
While Adra is a specialized solution for financial close and account reconciliation, it doesn’t scale well for larger organizations and doesn’t handle other FP&A processes. That makes Prophix a better solution for larger teams that need an all-in-one platform.

7. Multiview ERP 

Fonte: https://www.softwareadvice.ie/software/1993/multiview-enterprise

Multiview ERP is the self-proclaimed “most mature financial ERP software on the market” and the company’s mission is to “end month end.” The platform helps accounting teams unlock more efficiency in all month-end processes through automation, real-time access to data, and more.

Best for: Rapidly growing organizations with $6 million or more in annual revenue.

Características:

  • Structured reconciliation workflows streamline your team’s work
  • Journal entry templates can make inputting transactions easier
  • Os modelos de reconciliação ajudam sua equipe a verificar as coisas em vez de começar do zero
  • Automated transaction matching and multi-currency support
  • Task management and collaborative workflows

Prós:

  • Multiview ERP’s automations free up teams for work where human input is essential
  • O módulo de contabilidade geral da Multiview é um forte ponto de partida para outros processos financeiros, como reconciliação de contas
  • Implementing the tool is smooth and fast

Contras:

  • Exporting data in the right format can be challenging
  • Alguns usuários observaram que não têm um representante de sucesso do cliente designado, o que os impede de obter o máximo da plataforma
  • The reporting features aren’t as strong as some other platforms without customization

Integrations: Multiview ERP doesn’t have as many integrations as some other platforms, but it does integrate with Salesforce, Paylocity, EpicCare EMR, and more.

Preços: Você precisará obter uma cotação personalizada da equipe da Multiview.

Multiview ERP vs. Prophix
Multiview ERP’s limited integrations can make it tough to centralize all your data for account reconciliation. Prophix has more integrations, meaning you can see everything in one place.

8. OneStream

Fonte: https://www.businesswire.com/news/home/20200123005158/en/OneStream-Software-Launches-Predictive-Analytics-for-Financial-and-Operational-Planning

OneStream’s corporate performance management platform helps organizations make their financial processes more agile through AI-powered automation and reconciliation. It’s used by organizations like Post Holdings, OSI, and TMF Group.

Best for: Upper mid-market to enterprise-class organizations needing to streamline account reconciliation.

Características:

  • Centralized collaboration and workflow automation
  • Mobile acessibilidade para verificar os processos de reconciliação de contas em qualquer lugar
  • Dashboards and data visualizations allow stakeholders to review progress at a glance
  • Unified platform for financial consolidation, reporting, and reconciliation
  • Automated transaction matching and reconciliation templates

Prós:

  • OneStream is a fully integrated platform with innovations that put it ahead of many of its competitors
  • The platform scales effectively as your organization grows
  • Initial adoption is quick and easy

Contras:

  • Dashboards come with a learning curve
  • Requires professional implementation
  • O OneStream é uma das soluções mais caras do mercado

Integrations: OneStream can integrate with any open GL/ERP system, including Oracle, SAP, and Microsoft Dynamics.

Pricing: While prices aren’t available on the website, some websites place the starting yearly cost at $150,000.

OneStream vs. Prophix
OneStream has a higher barrier to entry, meaning more organizations can benefit from Prophix.

9. BlackLine

Source: https://www.blackline.com/solutions/financial-close-management/account-reconciliations/

BlackLine is a comprehensive account reconciliation platform that allows teams to engage in this labor-intensive process with higher accuracy, more efficiency, and dedicated automations

Best for: Companies of all sizes that need to optimize their account reconciliation processes.

Características:

  • Detailed audit trail
  • Automated transaction matching
  • Centralized journal entry management
  • Streamlined intercompany reconciliation
  • Fluxo de trabalho e gerenciamento de tarefas

Prós:

  • Powerful platform for centralizing reconciliations and journaling
  • Automations and workflow management features are stronger than many other platforms
  • Uma trilha de auditoria robusta facilita o acompanhamento de reconciliações e outros processos

Contras:

  • Some users find the interface difficult to navigate
  • Implementation can take longer for some organizations
  • Limited to some types of reconciliations and transactions

Integrações: O BlackLine pode ser integrado a qualquer sistema ERP.

Pricing: You won’t find pricing information on BlackLine’s website; you’ll need to reach out to their sales team.

BlackLine vs. Prophix
While the learning curve can be rather steep for BlackLine’s interface, Prophix users can often get more out of the platform in a fraction of the time.

10. Oracle NetSuite

Source: https://www.oracle.com/news/announcement/netsuite-now-product-updates-100620/

​​Oracle NetSuite is one of the leading cloud-based ERP platforms on the market, making it a more than viable option for account reconciliation. In fact, since many organizations are already using this software, it may be their default option for this crucial process.

Best for: Fast-growing organizations that need to automate core processes while surfacing real-time insights, including for account reconciliation.

Características:

  • Built-in flexibility for all business processes
  • Real-time analytics and dashboarding
  • Centralized account reconciliation data
  • Automated transaction matching
  • Account reconciliation standardization

Prós:

  • Adaptable, easy-to-use platform
  • A scalable tool that grows with teams as they learn to automate more of their processes
  • A powerful option for a single source of truth for both financial and non-financial data

Contras:

  • Building reports can be complicated
  • Because NetSuite can do so much, learning to do it all can be overwhelming
  • Some users have noted that NetSuite doesn’t have the same level of support documentation or learning material that other platforms do

Integrations: NetSuite integrates natively with many e-commerce, CRM, and ERP systems.

Preços: Você precisará entrar em contato com a equipe de vendas para obter uma cotação.

Oracle NetSuite vs. Prophix
As an all-in-one cloud business management solution, Oracle NetSuite may be excessive for organizations primarily looking to optimize financial processes. For these users, Prophix will be a better choice.

FAQs about account reconciliation software

Still have some burning questions about account reconciliation software? Here are the answers.

What's the best account reconciliation software?

O melhor software de conciliação de contas é uma plataforma que pode ajudar você a automatizar e Streamline todos os seus processos financeiros. Ele deve se integrar nativamente a todas as suas fontes de dados, gerar rapidamente os Relatórios essenciais e permitir que você implemente rapidamente o Planejamento de cenário.

​​Qual é a diferença entre o software de reconciliação de contas e o software de reconciliação bancária?

Bank reconciliation software is essentially account reconciliation software specifically designed for reconciling bank accounts with secondary documentation. Typically, account reconciliation software can handle all sorts of accounts, not just those you have with a bank.

Choose the best account reconciliation software

The right technology can simplify your close processes with comprehensive automation, streamlined transaction matching and minimized manual effort. The right financial performance platform makes reconciliation easier and more efficient. Learn more about choosing the right financial performance platform for you.

Prophix Image

prophix

Ambitious finance leaders engage with Prophix to drive progress and do their best work. Leveraging Prophix One, a Financial Performance Platform, to improve the speed and accuracy of decision-making within a harmonized user experience, global finance teams are empowered to step into the next generation of finance with no reservation. 

 Crush complexity, reduce uncertainty, and illuminate data with access to best-in-class automated insights and planning, budgeting, forecasting, reporting, and consolidation functionalities. Prophix is a private company, backed by Hg Capital, a leading investor in software and services businesses. More than 3,000 active customers across the globe rely on Prophix to achieve organizational success.

Exibir tudo