Nem toda IA é criada da mesma forma: como os líderes financeiros usam a IA explicável para orientar as decisões

O setor financeiro está passando pela maior mudança desde o início da contabilidade moderna.

Atualmente, espera-se que os CFOs orientem a estratégia, moldem a alocação de capital, enxerguem os cantos e mantenham os negócios estáveis quando as condições mudam. Essa é a expectativa básica da função. Mas, na maioria das equipes, a realidade do dia a dia ainda não foi alcançada.

Mais de 65% da capacidade financeira ainda é gasta em um trabalholento e manual: perseguir números, validar dados, reconstruir relatórios e manter as versões de previsão sincronizadas. Essa carga de trabalho atrasa as decisões, atrasa os ciclos e afasta as finanças da direção real dos negócios.

Esse é exatamente o tipo de trabalho que a IA pode resolver.

O problema com a maior parte da IA para finanças atualmente é que ela se limita a sugestões e resumos. Ela pode lhe dar uma narrativa. Pode lhe dar um parágrafo sobre variação. Ela pode responder a uma pergunta.

É útil, sim. Mas não o suficiente para um CFO que precisa defender cada decisão perante executivos, auditores e o conselho.

Os próximos cinco anos de liderança financeira serão definidos por equipes que possuem IA capaz de agir com segurança, precisão e em escala dentro dos principais fluxos de trabalho financeiros. O setor financeiro precisa de IA que possa usar e defender.

O que são finanças autônomas e por que elas são importantes para os CFOs?

O setor financeiro está se movendo em direção a um modelo operacional em que o trabalho de rotina é executado por conta própria, com supervisão humana.

Os CFOs acreditam que um modelo financeiro autônomo será uma realidade nos próximos anos. E, embora a maioria dos CFOs espere esse futuro, poucos estão realmente progredindo em direção às finanças autônomas atualmente.

Finanças autônomas significam que o trabalho pode avançar sem esperar que alguém toque manualmente cada etapa.

• Os orçamentos são atualizados no momento em que as suposições mudam.
• As previsões avançam automaticamente quando surgem novos dados.
• A análise de variação e o contexto narrativo são produzidos em segundos, não em dias.
• O fechamento do período avança sem que alguém tenha que acionar cada tarefa manualmente.

Essa mudança altera a forma como as finanças são percebidas. Ela faz com que o escritório de finanças deixe de ser "a equipe que relata o passado" e passe a ser "a equipe que orienta o que acontecerá em seguida" Ela também eleva o nível do que a IA em finanças precisa oferecer.

Do ponto de vista financeiro, há três resultados que importam. O padrão para a liderança financeira se resume a três aspectos: clareza, capacidade e confiança.

Clareza
Você precisa de uma versão da verdade que possa ser vista e explicada. Isso significa que o modelo é controlado por finanças, e não por TI. Isso significa visibilidade em tempo real do desempenho, em vez de juntar planilhas de diferentes sistemas dentro de um prazo.

Capacidade
Você não pode liderar se estiver enterrado no processo. A IA deve devolver horas à sua equipe, assumindo trabalhos repetitivos, como atualização de centros de custo, montagem de visualizações do conselho e produção de análises de rotina, para que o departamento financeiro possa dedicar mais tempo a conversas que moldam as margens, o crescimento e a gestão de caixa.

Confiança
Se você não puder defender o número, não poderá usá-lo. O departamento financeiro precisa de uma IA que seja explicável, auditável e alinhada aos controles internos. Você precisa mostrar exatamente como um resultado foi criado, pois é você quem deve defendê-lo.

A maioria das IAs genéricas não funciona aqui. Ela pode gerar resultados de nível superficial, mas não cria clareza, capacidade e confiança dentro do processo financeiro real. O foco da Prophix é a IA desenvolvida para o setor financeiro, incorporada aos fluxos de trabalho financeiros e governada.

Como o Prophix One apoia as finanças autônomas

O Prophix One é uma plataforma de propriedade do setor financeiro. O planejamento, a geração de relatórios, a consolidação e o fechamento estão todos em um único ambiente conectado. A IA é incorporada diretamente a esses processos para fazer o trabalho avançar dentro deles.

Essa estrutura é importante porque resolve dois obstáculos com os quais a maioria das equipes se depara:

1. Dependência de outras funções
   Em vez de esperar que a TI ou os serviços compartilhados reestruturem os dados ou criem relatórios, o setor financeiro opera a partir de um modelo compartilhado e de uma única fonte de verdade. Você pergunta. Você age. Você publica.
2. Dreno de capacidade
   Em vez de atualizar manualmente os orçamentos, preparar manualmente as análises e distribuir manualmente os insights, o departamento financeiro direciona o trabalho e a IA o executa sob controles claros.

No Prophix One, isso aparece de três maneiras que você pode usar imediatamente:

• IA incorporada
  As previsões são atualizadas usando modelos preditivos. Os painéis mostram o que mudou e por que em linguagem simples. A correspondência de transações é automatizada para acelerar o fechamento. Esses são recursos incorporados, não experimentos complementares.
  
• Prophix Copilot
  O Copilot acelera o trabalho dentro da plataforma Prophix One. Ele abre arquivos, aciona fluxos de trabalho, agenda tarefas recorrentes e ajuda você a chegar a uma resposta mais rapidamente, sem precisar procurar.
  
• Prophix One Agents
  É aqui que a mudança para as finanças autônomas se torna visível. Os agentes do Prophix One se comportam como colegas de equipe digitais responsáveis. Eles criam e atualizam orçamentos. Geram relatórios. Fornecem insights de desempenho às partes interessadas de forma proativa.

Esses recursos de IA são alimentados pelo Prophix One Intelligence, o mecanismo de IA governado dentro da plataforma.

Casos de uso de IA em orçamentos e previsões

As equipes de finanças sentem o peso de duas solicitações recorrentes a cada ciclo: "Atualize o orçamento" e "Mostre-me a última visualização"

É aí que os agentes do Prophix One chegam primeiro.

O Budgeting Agent funciona como um analista de orçamento digital:

• Você insere orientações em linguagem simples. O agente atualiza o modelo, preenche os campos ausentes e captura todas as alterações para fins de auditoria.
• Você aplica atualizações em massa nos departamentos e centros de custo sem tocar em cada célula.
• Você obtém novos registros criados com os códigos GL corretos, sem precisar reconstruir tudo do zero.

A capacidade aumenta. Os riscos diminuem.

O Reporting Agent funciona como um analista de relatórios sob demanda:

• Você pergunta: "Quais são os custos operacionais para 2025?" e obtém resultados confiáveis e prontos para a diretoria: tabelas, gráficos, contexto narrativo.
• Você obtém análise de variação e resultados prontos para comentários em segundos, em vez de dias.
• Você pode compartilhar insights de desempenho com as partes interessadas imediatamente, em vez de esperar pela próxima reunião permanente.

É assim que o setor financeiro volta a estar à frente da conversa, em vez de reagir a uma solicitação de cada vez.

Por que a confiança, a privacidade e a auditabilidade são importantes na IA para finanças

Muitos fornecedores estão se autodenominando "orientados por IA" Esse rótulo não significa nada por si só. Aqui estão as perguntas que os CFOs e suas equipes devem fazer.

Você pode explicar os resultados da IA?
Se o modelo for uma caixa preta, você está exposto. A Prophix posiciona sua IA como uma caixa de vidro. Você pode ver a fonte de dados. Você pode ver as etapas. Você pode defendê-la perante a auditoria, a conformidade e a diretoria.

A IA executa ou apenas descreve?
Se a IA apenas resume, sua equipe ainda está fazendo o trabalho manualmente. Os agentes do Prophix One executam fluxos de trabalho com sua supervisão. Eles são responsáveis pelo processo.

A IA foi desenvolvida para a segurança dos dados financeiros?
Os dados financeiros são sensíveis por definição. A Prophix cita uma proteção que vai além das certificações SOC 2 Tipo 2 e ISO. A plataforma é certificada pela TrustArc para uso responsável de IA , incluindo controles de privacidade, testes de viés, registro completo de auditoria e alinhamento com padrões regulatórios emergentes, como IA da UE, NIST, ISO 42001 e orientação da OCDE.

Esse nível de garantia está se tornando um requisito em nível de diretoria.

A IA está incorporada na plataforma ou é aparafusada?
A IA que fica fora do fluxo de trabalho se torna um produto de prateleira. A IA incorporada ao planejamento, à consolidação, ao fechamento e aos relatórios torna-se um comportamento diário. O Prophix One foi criado para esse último caso.

O que os líderes financeiros devem fazer a seguir

Seja você um CFO, VP de Finanças, Controller ou Chefe de FP&A, aqui estão quatro coisas que você deve fazer ao adotar a IA em seus processos financeiros:

1. Centralize em um modelo de verdade
   Não é possível liderar se seus dados estiverem dispersos. A mudança para uma plataforma financeira conectada é a base de qualquer roteiro sério de IA.
2. Exija uma IA que você possa defender
   Se você não puder rastrear como o número foi criado, não poderá usá-lo para justificar gastos, número de funcionários ou alocação de capital. A IA Glassbox não é mais opcional.
3. Foque primeiro nos processos de alto atrito e alto custo
   As iterações orçamentárias, os relatórios recorrentes, a correspondência de transações e a preparação para o final do período são os fluxos de trabalho em que os agentes de IA podem liberar capacidade imediatamente e comprovar o ROI rapidamente.
4. Desenvolva a prontidão para finanças autônomas agora
   As finanças autônomas não são hipotéticas. Os primeiros a adotar já estão usando orçamento orientado por agentes, relatórios orientados por agentes e fluxos de trabalho fechados que avançam com supervisão em vez de intervenção manual. As equipes que criarem alfabetização e governança agora definirão o padrão que todos os outros terão de cumprir.

O futuro das finanças são as finanças autônomas

O setor financeiro está deixando de relatar o passado e passando a dirigir os negócios em tempo real.

O Prophix One foi criado para essa realidade: uma plataforma de propriedade do setor financeiro com IA que é explicável, auditável, incorporada e capaz de executar o trabalho, não apenas descrevê-lo. Ele dá às finanças o que elas mais precisam: clareza, capacidade e confiança.

Veja como o Prophix One Agents ajuda as equipes financeiras a acelerar a elaboração de orçamentos, agilizar a geração de relatórios e avançar para finanças autônomas com controle.