Inovação contábil: IA e finanças com Jennifer Warawa

É fácil pensar em termos amplos e de alto nível sobre a adição de IA ao seu departamento financeiro. Você estará "automatizando tarefas repetitivas" ou "consolidando dados para gerar insights" Parece algo futurista, voltado para o futuro, com a combinação certa de tecnologia e jargão corporativo.

Mas, na prática, como é a IA em finanças? Como sua empresa pode colocar a IA para trabalhar e realizar todo o seu potencial?

Para obter as respostas, conversamos com Jennifer Warawa, vice-presidente executiva de parceiros, contadores e alianças da Sage. Jennifer passou anos ouvindo os líderes financeiros e ajudando-os a resolver seus problemas. Sua visão prática sobre o assunto é inestimável para qualquer pessoa em uma função financeira.

Perguntas e respostas sobre contabilidade em finanças com Jennifer Warawa

Prophix: Como você vê os contadores atualmente usando IA e aprendizado de máquina? Qual é o nível atual de sofisticação?

Jennifer: Eu diria que o nível de sofisticação provavelmente é baixo. Mas eles também não estão adotando totalmente a IA. A principal maneira pela qual os contadores estão usando a IA no momento é a automação: Alimentação bancária automatizada, entrada de dados automatizada. Ajudando a economizar em algumas dessas tarefas administrativas. E mesmo assim, eles estavam um pouco cautelosos em usar a automação porque, em alguns casos, essa era uma grande parte de seu trabalho. Então, se eu começar a usar isso, o que estarei fazendo?

Portanto, acho que isso tem acontecido principalmente com relação à automação/entrada de dados. Mas mesmo assim, é um pouco mais lento do que provavelmente poderia ser.

Prophix: Que conselho você daria para as empresas que estão no início do processo de tomada de decisão sobre IA? Como elas podem superar alguns dos pontos de hesitação mais comuns?

Jennifer: Acho que uma das coisas interessantes é que, muitas vezes, as empresas só ouvem o... Não quero dizer "pior cenário possível" Mas é mais ou menos como as pessoas se sentem em relação aos carros autônomos, certo? Elas dizem: "Ouvi dizer que esse carro autônomo sofreu um acidente" Bem, quando analisamos, em geral, a proporção de carros e acidentes, os carros autônomos são, na verdade, mais seguros do que os carros comuns. No entanto, basta um acidente de uma pessoa. Então, eles dizem: "Ah, isso não funciona. Essa tecnologia não funciona. Ela ainda não está pronta para mim"

Portanto, acho que o mesmo acontece com a tecnologia contábil em muitos aspectos. Você ouve falar de violações de dados ou problemas de segurança. E eles dizem: "Ah, é muito cedo. É muito cedo para a nuvem, muito cedo para a IA. Isso não deu certo" Então, eu diria apenas que, em primeiro lugar, pensem nisso no contexto de comparação com o resto do universo e como eles estão usando a tecnologia. Mesmo que eles possam ouvir falar de uma imprecisão, violação de dados ou algo do gênero, isso geralmente é insignificante em comparação com o que aconteceu no passado, mesmo com soluções locais.

Portanto, essa é a primeira parte: Eles precisam pensar no panorama geral. Porque elas tendem a se assustar quando ouvem uma história ruim, mas precisam colocá-la no contexto.

A segunda é que isso pode liberar exponencialmente seu tempo para realizar tarefas mais importantes. Por isso, sempre incentivo as empresas a pensar: "O que isso pode fazer por mim? Como isso pode realmente facilitar meu trabalho?" E depois: "O que posso fazer para agregar mais valor à minha função?"

Porque, independentemente da maneira como você olha para isso, se você pensar na parte de entrada de dados, ou nas reconciliações bancárias e coisas assim, a tecnologia está automatizando... De qualquer forma, essas tarefas não são realmente de alto valor. Portanto, ela oferece uma oportunidade. Muitas vezes, as pessoas se concentram no que isso vai tirar ou quais são os riscos, em vez de se concentrarem na oportunidade.

Então, eu diria a uma empresa: "Isso pode realmente economizar muito dinheiro. Qual é o ROI? Quanto você pode economizar e o que você pode fazer de diferente?"

Conversei com uma empresa outro dia e eles estavam falando sobre como estavam aproveitando a IA e o aprendizado de máquina para automatizar muitas tarefas em seus negócios, e o que eles fizeram foi, na verdade, mover um número de funcionários que haviam alocado para o back-office e finanças, e financiaram mais vendedores.

Então, eles disseram: "Menos back-office, mais front-office. Agora podemos aumentar nossas vendas e ainda realizar essas funções de back-office"

Prophix: Esse é um ótimo exemplo concreto, obrigado. Mas quais são as tarefas nas quais os líderes financeiros devem se concentrar? Quais são as coisas que não serão automatizadas?

Jennifer: Quando os líderes empresariais têm medo de perder seus empregos para a tecnologia, eu uso a profissão médica como exemplo. Você não ouve os médicos dizerem: "Ah, eu não passo mais tanto tempo quanto antes fazendo testes e tentando diagnosticar o que há de errado com alguém. A tecnologia está tentando tirar meu emprego"

Os médicos dizem: "Tudo bem, a tecnologia me permite diagnosticar mais rapidamente e, assim, posso dedicar meu tempo a ajudar alguém a ficar bem, em vez de tentar descobrir qual é o problema. Isso me permitiu dedicar mais tempo à atividade mais valiosa, que é o bem-estar, e não o diagnóstico"

O mesmo acontece na profissão contábil. Você passa todo esse tempo apenas inserindo os dados; não é aí que está o valor. O que você deve fazer é dedicar tempo de fato ao lado do bem-estar do negócio. Como você faz o negócio crescer? Como pensar de forma mais estratégica? Como criar um plano de negócios e levá-lo para o próximo nível?

E acho que quando você fala sobre quais aspectos do negócio não devem ser automatizados, quando penso em IA, até mesmo em aprendizado de máquina e contadores, realmente acho que é uma parceria entre a tecnologia e o toque humano. Portanto, acho que ainda há muitas oportunidades para a pessoa que conhece o negócio, que entende o negócio, que pode entrar e dizer: "Ok, aqui estão todos os dados. E aqui está o que eles estão nos dizendo. Mas o que vamos fazer com isso? Como vamos agir...?"

Aqui está um ótimo exemplo. Encontrei-me com um de nossos clientes na semana passada. Eles estavam falando sobre quando começaram como CEO no negócio em que estão, e disseram que todos os dados estavam lá. Eles tinham toda a tecnologia e a IA e, quero dizer, eles tinham aquela coisa funcionando, muitas informações excelentes. Tudo o que você precisava.

Mas não havia curiosidade intelectual para dizer: "O que faremos com isso agora? Temos todos esses dados e todas essas informações, e temos tudo isso. Como transformamos isso em insights e agimos com base nisso?" E ele disse que era isso que estava faltando. É isso que o toque humano precisa fazer.

Foi quando ele chegou e disse: "Agora precisamos começar a promover uma cultura de curiosidade intelectual sobre o que esses números significam e como vamos mudar nossos negócios como resultado do conhecimento dessas informações?" Portanto, acho que é uma parceria. Cada lado torna o outro mais eficaz. Esse toque humano pode se basear em todos os dados, na inteligência e nos insights e transformá-los em algo acionável.

Prophix: Por onde os líderes financeiros devem começar a usar a IA? Qual é o primeiro passo para se familiarizar com ela?

Jennifer: A primeira coisa é passar algum tempo se familiarizando com os fatos. Acho que muitas conversas sobre IA são de nível muito, muito alto.

Há até empresas que dizem: "Ah, sim. Usamos IA" e nem sequer sabem o que é IA. É quase como se fossem chavões. Portanto, os líderes financeiros precisam entrar em detalhes: "Ok, quais são os aspectos de segurança que preciso observar? Quais funções em meu departamento financeiro poderiam ser aprimoradas, automatizadas ou tornadas mais eficientes por meio da IA e do aprendizado de máquina?" Quase crie um caso de negócios para a IA.

Chegue a um ponto em que você realmente a entenda e, em seguida, crie seu próprio caso de uso para sua empresa.

Muitos dos motivos pelos quais as pessoas não adotam a tecnologia se baseiam em dois artigos que leram e em algo que viram no noticiário. Elas simplesmente pensam: "Acho que isso não é para mim. Ainda não está pronto. É muito cedo" E, enquanto isso, seus concorrentes estão pegando a ideia e a levando adiante.

Portanto, eu diria que a primeira etapa é familiarizar-se com os fatos e entender as oportunidades. E, em seguida, o segundo passo é criar um caso para o seu negócio, de modo que você possa aproveitar esse caso para ser a pessoa que está contornando a concorrência.

Prophix: Pelo que você viu, qual você acha que é o cronograma para que a IA e a automação se tornem o padrão para os departamentos financeiros? Estamos em uma década? Cinco anos?

Jennifer: Bem, você sabe, acho que a oportunidade é agora. Quando isso se tornará padrão? Participo de vários fóruns em que as empresas de tecnologia contábil se reúnem e conversam sobre o que está acontecendo na profissão e coisas do gênero. Acho que, de modo geral, a taxa de mudança e adoção de tecnologia nos campos de contabilidade e finanças é mais lenta do que teríamos previsto há alguns anos.

Então, acho que pensamos que a mudança para a nuvem seria mais rápida, pensamos que os profissionais de finanças estariam pulando sobre ela e, "Ei, isso vai tornar meu trabalho mais fácil e eu vou poder contratar pessoas para fazer tarefas mais significativas" Não foi o que aconteceu. Tem sido mais lento do que pensávamos. E, é claro, olhamos para isso através das lentes dos contadores que, às vezes, são um pouco avessos a mudanças e riscos.

Eu diria que estamos atrasados em relação ao que deveríamos estar agora e as pessoas ainda estão tentando pesar as opções sobre o que isso significa para elas.

Acho que estamos atrasados em relação ao que precisamos estar, mas acho que as pessoas nem sequer entendem o efeito total do que está por vir. É quase como um deslizamento de terra que está vindo em sua direção e elas estão apenas começando a ver os efeitos disso. Portanto, eu diria que, nos próximos cinco anos, as empresas que quiserem ter uma vantagem competitiva usarão IA e aprendizado de máquina.

[bctt tweet="Eu diria que, nos próximos cinco anos, as empresas que quiserem ter uma vantagem competitiva usarão IA e aprendizado de máquina. - @jenniferwarawa " nome de usuário="prophix"]

Há alguns meses, encontrei-me com outro cliente nosso na Califórnia, que é uma empresa de móveis. Eles são muito especializados e tudo é muito personalizado. Eles estavam falando sobre como seus negócios cresceram exponencialmente nos últimos anos.

Eu perguntei: "Então, o que você acha que é sua vantagem competitiva? Parece que vocês estão indo mais rápido do que a concorrência" E eles disseram: "Nossa vantagem competitiva são nossos dados e a compreensão desses dados" Eles disseram: "Nós olhamos a cada hora, o tempo todo, e sabemos o que está acontecendo em nosso negócio. E essa é a nossa vantagem competitiva"

Por isso, digo às pessoas que a taxa de adoção pode ser adotada em dez anos, cinco anos ou hoje. Mas saiba que sua capacidade de ter uma vantagem competitiva dependerá de quando você adotar a tecnologia. Portanto, se você não estiver preparado para adotá-la daqui a dez anos, prepare-se para ser atropelado pela concorrência no caminho.

Jennifer Warawa é vice-presidente executiva de parceiros, contadores e alianças da Sage.

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