Informações abundantes: John Colthart sobre como os CFOs podem se comprometer totalmente com a IA

A transformação digital pode ser a mudança mais profunda que o escritório de finanças já experimentou - e isso inclui a troca de ábacos por calculadoras. É uma mudança de números para dados, de relatórios para previsões, de observação para aconselhamento.

A inteligência artificial e o aprendizado de máquina estão no centro dessa próxima evolução das finanças. Essas tecnologias automatizarão tarefas repetitivas, ajudarão a revelar dados relativos e muito mais.

Entretanto, a adoção de novas tecnologias não é um processo fácil. Ainda mais quando se trata de uma tecnologia revolucionária como a IA. Há muitas variáveis a serem consideradas e decisões a serem tomadas. Pode ser desafiador apenas descobrir por onde começar.

Para ajudar os CFOs a obter uma vantagem inicial nessa transformação, conversamos com John Colthart, vice-presidente de crescimento da MindBridge Ai. John é um especialista em IA com anos de experiência prática na área.

Continue lendo para saber quais habilidades os CFOs devem desenvolver, onde começar a investir em IA, como garantir o orçamento e muito mais.

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John Colthart[/caption]

Prophix: Parece que um dos ganhos fáceis que as pessoas poderiam começar a obter é o uso da IA para a higienização de dados. Que tipos de problemas de dados a IA pode corrigir com a tecnologia atual?

John: Bem, a IA para uma organização financeira tem a ver com um de dois cenários, certo? Um deles está mais relacionado ao conceito de robótica/automação de processos. Trata-se de usar a IA para classificar imediatamente os dados que estão chegando para pagamento, de modo a reduzir o consumo geral do sistema de contabilidade, e as coisas estão sendo atribuídas automaticamente. Portanto, não se trata tanto de encontrar o erro, mas sim de criar dados mais higiênicos no início.

A segunda parte do processo é encontrar erros e fraudes, e isso realmente significa ir além da reconciliação tradicional. Portanto, em uma empresa, você passa por esse processo de reconciliação: seu saldo bancário com o que realmente entrou nos livros, com o que seus contadores têm inserido. Você analisa as contas a receber específicas e volta ao seu sistema de CRM.

A IA pode realmente começar a fazer um nível mais inteligente de reconciliação. Não apenas menos orientada por pessoas, mas também identificando coisas anômalas, com potencial para serem fraudulentas.

Agora, eu diria que a IA nunca detecta fraudes em si. A IA detecta os erros e as anomalias, o potencial de problemas que um auditor, um contador ou um profissional financeiro investigaria. Quando eles fazem essa investigação com as informações corretas da IA, eles podem ser mais específicos em seus questionamentos e conseguirão encontrar a intenção. No momento em que encontrarem a intenção, poderão alegar que se trata de algo fraudulento.

No momento, podemos pegar grandes quantidades de dados dos principais sub-livros e do livro-razão e procurar essas anomalias de forma dinâmica. Você pode começar a ver todos esses insights ou erros em potencial imediatamente, em vez de ter que passar por um processo de bloqueio e combate para normalizar os dados e higienizá-los, porque as máquinas agora entendem as relações hierárquicas dos dados. Elas entendem as metodologias de contagem.

Portanto, trata-se de identificar quais padrões de transação não fazem sentido: há alguma área em que um fornecedor ou cliente esteja fazendo algo que não deveria? Você sabe, faturando com mais frequência, pagando por diferentes métodos de pagamento que não fazem sentido, ou em diferentes moedas. Essas coisas acontecem hoje em dia.

Portanto, acho que, no momento, existem produtos que estão realmente aproveitando o poder da máquina para simplificar, destacando os erros certos para que o profissional possa dizer: "Ah, isso é um problema, preciso resolver isso" Portanto, se for um pagamento a mais, solicite a devolução, se for um pagamento a menos, obviamente, vá e pague para que você nunca fique em atraso.

Prophix: É bom ouvi-lo falar sobre a transferência entre a IA e o auditor humano. Definitivamente, queremos que os humanos façam parte da equação! Como os líderes financeiros devem se certificar de que estão tornando seus trabalhos "à prova de IA", ou seja, em quais tarefas e habilidades eles devem se concentrar?

John: Acho que há um pouco de equívoco no setor atualmente, com as pessoas dizendo que a IA vai eliminar empregos. É um pouco como a primeira e a segunda Revolução Industrial. Considere algo tão simples como a fabricação de automóveis. Se você olhar para o início dos anos 1900, Ford costumava dizer: "Você pode ter a cor que quiser, desde que seja preta" Assim, ele conseguiu implementar a robótica para facilitar e agilizar as coisas. Mas então, avance rapidamente para o que Elon Musk está fazendo com a Tesla. Na verdade, ele está se afastando de certos tipos de robótica, porque há coisas em que eles simplesmente não são bons, e colocando os humanos de volta.

Tornar seu trabalho "à prova de IA" não é o que eu diria. Eu o veria como uma IA aumentada. Como você, como profissional, se torna consciente e confortável para ser auxiliado por essa tecnologia? Para poder usá-la com o melhor potencial para sua organização, para tomar decisões mais perspicazes?

Acho que, do ponto de vista da tarefa, tente encontrar as áreas em que uma máquina pode fazer algo mais rápido, melhor e mais fácil, e então você é a pessoa que supervisiona. Portanto, seja usando a automação de processos robóticos para fazer contas a pagar ou até mesmo contas a receber, ou usando IA em seu processo de revisão de contratos, as habilidades que você precisa começar a trabalhar começam a se tornar hiperanalíticas.

Sabe, a maioria dos profissionais de finanças que foram treinados nos anos 80 e 90 teve que fazer essa transição maciça de sistemas de computação rudimentares, como calculadoras, para sistemas de computação automatizados, como Excel, Lotus 123 e PhysiCalc. A geração dos anos 90 aos anos 2000 vive e respira números, Planilhas Google e Excel. Portanto, para transformar isso em uma habilidade incrível, você deve se tornar ainda mais analítico. Pegue essas habilidades que você aprendeu, tente encontrar dados interessantes, obtenha informações da IA, obtenha informações da tecnologia e use-as para aprimorar ainda mais sua análise. Não tenha medo disso.

Certifique-se de que está sempre analisando a questão: "Como isso pode me ajudar? Eu poderia fazer mais pela minha empresa usando algo como uma tecnologia que está nas veias da IA para melhorar o sistema e os processos e me dar mais tempo para dizer: 'Isso realmente faz sentido?

E volto a pensar no primeiro ponto sobre erros e fraudes. Você sabe, o objetivo de fazer algumas dessas coisas é evitar fraudes e evitar que os erros aconteçam. Então, agora você se torna essa pessoa perspicaz, aumentada pela IA, que permite que você realmente analise e se certifique de que está usando as informações corretas para ter uma visão melhor do que os dados estão dizendo. Você pode sair desse modo de espelho retrovisor completo e começar a fazer um planejamento voltado para o futuro. Sabendo disso, você não está fazendo essa tarefa mundana de voltar 12, 15, 18 meses atrás para analisar os dados; você tem um sistema que lhe traz 5 ou 10 coisas que você precisa analisar e presume que o resto está dentro dos parâmetros de saúde.

[bctt tweet="Os CFOs precisam ser mais analíticos, gastar tempo aprendendo mais sobre o aprendizado de máquina e os componentes da IA e da compreensão de linguagem natural e usar isso para serem mais analíticos. - @jmcolthart" nome de usuário="prophix"]

Em resumo: Seja mais analítico, passe algum tempo aprendendo mais sobre o aprendizado de máquina e os componentes da IA, além da compreensão da linguagem natural, e realmente use isso para ser mais analítico.

Prophix: Uma das grandes perguntas que sempre ouvimos é: "Como posso entrar nisso se não sei nada sobre IA? Preciso fazer um doutorado em análise de dados?" O quanto um CFO realmente precisa saber sobre isso para que funcione?

John: Então, acho que, no contexto do CFO e dos vice-presidentes sênior abaixo dele, tudo se resume a estar ciente de que essas tecnologias existem e de que elas são um complemento. Elas não são um substituto. Quero dizer, a maioria dos CFOs está sendo solicitada, como tem sido nas últimas duas décadas, a fazer mais com menos. "Dê mais informações. Dê-me mais informações. Processe as coisas mais rapidamente. Fechem os livros. Em vez de sete dias, preciso que isso seja feito em cinco dias." Eles estão sendo solicitados a fazer essas coisas com cada vez menos funcionários.

E acho que, muitas vezes, as pessoas nessa posição começam a pensar: "Oh, meu Deus, preciso terceirizar algumas partes. Tenho que fazer isso. Preciso fazer aquilo", porque é muito difícil para elas conter todo o trabalho. Sem mencionar a conformidade regulatória que também pode estar afetando a empresa. Portanto, o CFO realmente precisa aceitar o fato de que há tecnologia disponível. Acho que ele precisa ser um dos centros de mudança inovadora em uma organização. Ele deve se concentrar em como disponibilizar melhores informações para as pessoas que estão em campo, tomando decisões diárias para a empresa.

[bctt tweet="O #CFO precisa aceitar o fato de que há tecnologia por aí. Ele precisa ser um dos centros de mudança inovadora em uma organização. - @jmcolthart" nome de usuário="prophix"]

Você pode ver que em cada setor isso será um pouco diferente. O pessoal da linha de produção, ou que dirige uma linha de produção, versus o pessoal de vendas, versus o pessoal de recursos humanos. Todos precisam de melhores percepções. Portanto, acho que os CFOs precisam estar muito cientes de que há ferramentas de inteligência artificial disponíveis, que dão suporte ao seu mundo, que tem tudo a ver com uma melhor análise, um melhor planejamento voltado para o futuro e manter o foco correto em ser financeiramente viável. Mas, ao mesmo tempo, eles estão sendo solicitados a fazer parte da equipe, da equipe de tomada de decisões mais ampla para impulsionar a empresa.

Portanto, acho que eles precisam até mesmo se estender e começar a analisar, bem, como a IA pode ser usada em coisas como a busca dos candidatos certos? Se a empresa for um fabricante, como a IA pode ser usada para entender as lacunas em um processo de fabricação? Eles precisam estar cientes de onde mais em seus negócios as coisas estão sendo aproveitadas porque, no final das contas, eles serão responsáveis pelo financiamento.

Também acho que eles precisam estar cientes de que essa é uma área que continuará a crescer. Somente no Canadá, há mais de 500 startups de IA. Há milhares nos EUA. Isso será algo com que eles terão de lidar. Portanto, trata-se de entender que isso existe e, em seguida, começar a avançar para ver quais são as prioridades de seus negócios como um todo? Limpar a própria casa, certificar-se de que estão usando a IA de alguma forma para aumentar a equipe. Mas acho que eles também precisam estar muito cientes do que está afetando seus vários outros VPs nas linhas de negócios.

Prophix: Qual é a melhor maneira de os CFOs começarem a aprender sobre a tecnologia e como aplicá-la?

John: Cada CFO terá uma opinião diferente sobre o nível de profundidade que deseja atingir em termos de treinamento e exposição. Há ótimos recursos on-line gratuitos por aí.

Comece com seu mecanismo de busca. Se você quiser realmente se aprofundar, entre no código. Entre em algo como a Big Data University, que é uma colaboração iniciada pela IBM. Mas se estiver analisando o assunto, comece realmente a procurar seu órgão profissional. Porque cada um deles está tentando descobrir como ajudá-lo. Esses órgãos profissionais estão absolutamente olhando para a casa do CFO e dizendo: "Como profissionais, como contadores ou profissionais de finanças, temos que fazer mais" Portanto, o Institute of Management Accounting (Instituto de Contabilidade Gerencial), a equipe do IFAC, o Forensic Accountant (Contador Forense), cada um desses grupos está publicando muitos boletins excelentes. Portanto, vá até sua entidade associativa e assine alguns desses itens.

Prophix: Que tipos de habilidades os CFOs devem procurar nos novos contratados?

Certifique-se de que eles tenham visão de negócios e que sejam analíticos. Essas duas coisas serão ótimos recursos para entrar no espaço da IA, porque a IA tem tudo a ver com a apresentação de novas informações que você não tinha antes. Mas, depois, alguém precisa agir com base nelas. Como você pode aproveitar esses dados? E isso tem a ver com ser analítico e passar muito tempo no espaço comercial.

Contratar cientistas de dados com o objetivo de afirmar que você os tem provavelmente não será tão eficaz se você não souber como ajudá-los a resolver seus problemas. É por isso que essa parte da perspicácia comercial é fundamental. Portanto, você precisa de uma mistura de pessoas agora. Você quer montar uma equipe que tenha habilidades financeiras e contábeis profundas e, conceitualmente, a partir do próprio domínio, habilidades comerciais e um nível de ciência da computação/dados. Se for possível ter três pessoas com conhecimentos sobrepostos de finanças, negócios e ciência da computação, mas cada uma com habilidades mais profundas em uma dessas três partes, essa é uma equipe de alta potência com a qual um CFO pode resolver muitos problemas.

Prophix: Como os CFOs podem obter a adesão do restante da organização para avançar com a IA?

John: Sabe, acho que é um problema realmente desafiador. Acho que o maior desafio da IA é, na verdade, o fato de todos acreditarem que se trata de um pedido de vários milhões de dólares e de uma jornada de vários anos. Concordo com o fato de ser uma jornada de vários anos, mas discordo que tenha que ser um pedido multimilionário de todos.

Acho que o que as pessoas precisam perceber é que não será uma solução única para todos. Você vai implementar uma parte da IA. É uma jornada. Você precisa descobrir como pode começar com a menor quantidade possível e com o maior impacto. Então, quando você pensa nisso, não precisa ser de vários milhões. Será uma jornada de vários anos. Mas se você fizer um trimestre de cada vez, conseguirá uma melhor adesão. Especialmente se você estiver analisando a questão do seguinte modo: "Como posso criar o melhor tempo para o valor?" O que você quer é dizer: "Estou gastando um dólar e estou ganhando US$ 2 até o final do trimestre" Esse é o tipo de caso de ROI que você acabará tendo que apresentar.

[bctt tweet="Não será uma solução única para todos. Você vai implementar uma parte da IA. É uma jornada. Descubra como você pode começar com o menor valor e o maior impacto. - @jmcolthart" nome de usuário="prophix"]

E isso significa que você terá que ser diligente. Observe o que os outros líderes C estão pensando, quais são as metas estratégicas para a empresa como um todo e, em seguida, ajude-os a encontrar uma implementação de IA que se encaixe no modelo. Uma que possa ser feita dentro de um trimestre, dentro de uma sequência de tempo pequena o suficiente para que seja significativa para você. E então você estará na jornada.

Daqui a três anos, estaremos falando de alguns sistemas incríveis que podem ser combinações de diferentes plataformas e produtos. Haverá muitas mudanças, mas é preciso acostumar a equipe a essa ideia de comer um pouco de cada vez.

Como se come um elefante? Uma mordida de cada vez. Há muitas pequenas coisas que você faz para ajudar o restante da suíte C a ser mais eficaz. E, mais uma vez, eu definitivamente desafio a ideia de vários milhões e vários anos para fazer uma coisa. Talvez você ache que há um grande valor em gastar milhões, porque acho que você acabará gastando milhões, mas você só precisa fazer isso em pequenas partes e criar uma jornada como uma jornada de equipe, para obter vitórias o mais rápido possível.

John Colthart é vice-presidente de crescimento da MindBridge Ai. Siga-o no LinkedIn e no Twitter. Para obter mais insights de líderes de IA e finanças, confira nossa seção IA em finanças centro de recursos.