Finanças do Futuro: A casa da verdade

No último ano, mais ou menos, tenho trabalhado com a empresa de software Prophix sobre o futuro das finanças. Não se trata de serviços financeiros, mas da função: o departamento ou a equipe de cada organização acima de um determinado tamanho que lida com dinheiro e números. Como acontece com todos os mercados, setores ou campos em que entro em contato, esse trabalho tem sido esclarecedor. Em parte, pelo que é único nesse espaço, mas principalmente pelo que é comum. Porque trabalhar no futuro das finanças reforçou muitas das minhas crenças sobre a maneira como o mundo está mudando e como todos nós - indivíduos e organizações - precisamos reagir.

Mudanças de alta frequência mudança

O argumento que apresento, caso você não esteja familiarizado com ele, é que as mudanças acontecem mais rapidamente agora. Talvez não as grandes mudanças históricas, mas mudanças de alta frequência em escala suficiente para ser uma ameaça existencial a muitas organizações e funções. E causam um desconforto significativo para aqueles que demoram a se adaptar.

A resposta correta a esse ritmo acelerado de mudanças para os indivíduos no local de trabalho é aprender a aprender mais rápido e aprimorar as habilidades essenciais de descoberta, criatividade e comunicação. Para as organizações, o desafio é se tornar mais atlético: hiperconsciente do ambiente em transformação e equipado para agir rapidamente para lidar com essas mudanças.

Baixa fricção, alta competição

Uma das primeiras etapas para desenvolver essa capacidade atlética é entender o que está impulsionando o ritmo acelerado das mudanças. Eu defendo, assim como outros, que é a tecnologia. A tecnologia, por si só, não tem poder de ação. Mas sua dupla capacidade de reduzir o atrito no comércio e na inovação e, como resultado, de criar um imperativo competitivo, combina-se para impulsionar a mudança.

A tecnologia afeta todas as organizações de cinco maneiras distintas. Ela acelera a mudança, como mencionado acima. Mas também cria maior diversidade em todos os níveis da cadeia de valor - um segundo efeito da redução do atrito do comércio e da inovação. Ela acelera o fluxo de informações e aumenta a expectativa de que essas informações sejam analisadas e tratadas rapidamente. Ela permeia todos os aspectos da vida, tornando-se mais barata e mais aplicável até que até mesmo o menor nível de utilidade justifique o investimento. E diminui as barreiras entre as organizações, sejam elas empresas ou países.

Vetores de mudança

Esses cinco efeitos são visíveis em todos os mercados que examinei, de supermercados a superiates. E eles são claramente visíveis no setor financeiro.

Foi no setor financeiro que a tecnologia - pelo menos a digital - chegou pela primeira vez ao local de trabalho. Aqui estavam os problemas compreensíveis e programáveis, como os grandes cálculos da folha de pagamento. Mas a tecnologia agora representa uma ameaça um tanto edipiana para seu pai no local de trabalho. A automação está pronta para eliminar grande parte dos aspectos mecânicos da função financeira. As barreiras mais baixas que a tecnologia cria significam que os sistemas agora podem interagir diretamente, sem funções pouco qualificadas para mover dados de um para outro. E as máquinas podem fazer isso de forma mais consistente e rápida, criando a possibilidade de uma análise de desempenho muito mais frequente, precisa e até mesmo quase em tempo real.

Isso muda a natureza da função financeira e ameaça eliminá-la quase por completo, a menos que aqueles que trabalham nela decidam se reinventar. Se as máquinas podem apresentar dados em formas que os gerentes generalistas podem compreender, será que os profissionais de finanças são realmente necessários?

A verdade em uma era de big data

Uma das respostas está em retirar os símbolos monetários do trabalho financeiro.

Durante muito tempo, o único big data na maioria das organizações era sobre a movimentação de dinheiro e, portanto, o domínio das finanças. Agora, as equipes de marketing, vendas, manufatura e atendimento ao cliente têm grandes quantidades de dados próprios: CRM, análises, automação de marketing. Essas são as fontes de dados mais atraentes, que fornecem insights não apenas sobre o desempenho passado, mas também sobre o futuro. No entanto, essas disciplinas permanecem em grande parte embrionárias, enquanto as finanças têm séculos de herança. As finanças sempre foram o bastião da verdade nos negócios. Nesta nova era rica em dados, talvez ela deva assumir esse papel.

Não se trata de uma apropriação de terras: a regra das barreiras mais baixas se aplica dentro das organizações, bem como entre elas. Os profissionais de finanças precisam ser parceiros de negócios, trabalhando em estreita colaboração com as outras funções da empresa para aprimorar a tomada de decisões com base em dados concretos. Talvez esse nem sempre tenha sido o conjunto de habilidades mais forte das equipes financeiras.

Da mesma forma, tem havido um subinvestimento nas habilidades de planejamento e análise - cada vez mais essenciais para que a função possa estender sua missão para além dos relatórios estatutários e dos dados puramente financeiros.

Abraçando a mudança

No entanto, nada disso será possível no ambiente operacional atual. Um ambiente em que o esforço manual é a solução para quase todos os problemas. Em vez de rejeitar a ameaça da tecnologia, o setor financeiro precisa aceitá-la. A automação pode, cada vez mais, lidar com grandes volumes do trabalho necessário, liberando recursos para que se concentrem na estratégia e no crescimento. A conformidade nunca deve ser um processo: com a automação, ela pode se tornar um estado. O planejamento não deve ser uma batalha rancorosa entre departamentos, mas uma colaboração baseada em modelos práticos do futuro - tudo possível com a tecnologia atual.

Portanto, o setor financeiro pode ser o centro da verdade, dos dados e da análise nas organizações. O local para as melhores práticas em todos esses aspectos. E um parceiro que trabalha em toda a organização. Mas isso só pode acontecer com investimento. Investir em sistemas para a organização e em habilidades para os indivíduos. E investimento em relacionamentos.