Entrevista incrível: David Talby, CTO da Pacific AI, sobre IA e finanças

A inteligência artificial não é mais a "próxima grande novidade" para as finanças - ela é a grande novidade atual. De acordo com uma pesquisa da CNBC, 69,2% dos CFOs afirmam que a IA é extremamente importante ou muito importante para seus negócios. Apenas 2,6% disseram que ela "não é nem um pouco importante"

A IA pode ajudar os CFOs e o escritório de finanças a automatizar tarefas repetitivas e demoradas. Ela também pode fornecer a consolidação de dados e o poder de análise de que os CFOs precisam para fazer avaliações e previsões de risco mais precisas. Em outras palavras, a IA pode ajudar os CFOs a realizar mais trabalho hoje e a ter uma visão mais clara do futuro.

A proposta de valor é clara. Mas ainda há desafios para a adoção da IA em finanças - a maioria deles no lado humano da equação. Há uma hesitação compreensível, o medo da mudança, a necessidade de desenvolver novos conjuntos de habilidades dentro da organização. Todo o processo pode parecer assustador.

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David Talby[/caption]

Para ajudar os CFOs a entender esse novo cenário, pedimos ajuda a especialistas em IA em finanças. Para esta entrevista, pedimos ajuda a David Talby, CTO da Pacific AI. Continue lendo para saber o que David pensa sobre IA, aprendizado de máquina e a expansão do alcance dos dados no escritório de finanças.

Prophix: Em sua opinião, qual é a relação ideal entre a Inteligência Artificial e o Escritório de Finanças?

David: Bem, a IA é uma tecnologia, certo, não é uma função própria ou algo próprio. Portanto, como qualquer tecnologia, o objetivo é descobrir como ela pode realmente ajudar e melhorar o trabalho que os CFOs estão fazendo. Seja em termos de otimização de receita, controle de custos ou conformidade. Na verdade, em todas as áreas, você pode ficar mais inteligente ao conseguir automatizar mais, fazer as coisas mais cedo, detectar as coisas mais cedo e, basicamente, permitir que os CFOs lidem com uma maior complexidade de negócios.

Portanto, a maneira correta de fazer isso é como em qualquer tipo de projeto: Veja o que está disponível, certifique-se de que é uma prioridade comercial, faça-o acontecer de fato e faça com que ambos os lados aprendam durante o projeto.

[bctt tweet="Você fica mais inteligente ao poder automatizar mais, fazer as coisas mais cedo, detectar as coisas mais cedo e permitir que os CFOs lidem com uma complexidade maior de negócios." username="davidtalby"]

Prophix: Então você diria que a IA ajudará principalmente a simplificar as operações?

David: Exatamente. Veja bem, toda tecnologia remove as restrições que existiam antes. Portanto, antes havia coisas que você tinha que fazer manualmente ou simplesmente não podia fazer ou não podia fazer em escala, agora a restrição não existe mais. O que os CFOs precisam fazer é dizer: "Ok, se essa restrição não existisse, o que eu poderia fazer?"

Assim, por exemplo, se eu pudesse analisar cada pagamento, cada transação e não precisasse fazer reconciliações no final do mês ou detecção de fraudes no final do mês ou recomendações sobre os melhores fornecedores a serem escolhidos, e pudesse fazer isso em tempo real no centro de negócios, como seria? E, então, começamos a construí-lo.

[bctt tweet="Toda tecnologia elimina as restrições que você tinha antes. Os CFOs precisam dizer: "Se essa restrição não existisse, o que eu seria capaz de fazer?"... então, vá em frente e crie-a." username="davidtalby"]

Prophix: De que forma você vê a IA tendo um efeito disruptivo positivo nas finanças?

David: Bem, acho que há duas áreas principais. Uma delas é a operação dos negócios em termos de otimização de custos financeiros, decisões de otimização de receita em termos de escolha de fornecedores, precificação dinâmica e automatizada, análise de onde você compete, quem você quer que sejam seus fornecedores, todas essas áreas. Essas são coisas que você faz manualmente hoje. Você pode torná-las muito mais orientadas por dados do que hoje. Essa é uma área.

A segunda área é o espaço de conformidade. Pessoalmente, já trabalhei muito na detecção de fraudes em finanças. Você pode analisar qualquer coisa, desde encontrar operadores desonestos até analisar as relações de conformidade dentro da sua organização, especialmente quando você vai além das regras do manual e está tentando identificar novos esquemas que as pessoas estão tentando montar. Acho que essa é uma área em que a ciência de dados, a detecção de anormalidades e o aprendizado de máquina podem fazer muito em termos de descobrir esses problemas mais rapidamente e ser capaz de implementá-los mais rapidamente.

Prophix: Há aplicações específicas de IA que você acha que serão implementadas no Escritório de Finanças em um futuro próximo?

David: Sim, e acho que as coisas já estão acontecendo. Muitas das decisões básicas envolvidas na administração da empresa já estão sendo automatizadas: Decisões em termos de quanto estoque comprar, quanto pagar por ele, para onde enviá-lo, para onde comercializar, como definir o preço, essas coisas. Se você observar o varejo, as vendas, o setor de serviços financeiros, o setor de publicidade, essas são coisas que já foram automatizadas.

E onde se costumava usar o Excel e fazer upload de dados e talvez analisá-los uma vez por semana, ou uma vez por mês, ou uma vez por trimestre, agora temos esses aplicativos de preços dinâmicos em tempo real que estão funcionando e mudando completamente a correspondência de receita para as empresas. E vemos isso implementado em qualquer lugar, desde aplicativos de segurança cibernética até jogos on-line e marketing de telefones celulares.

A outra é a prevenção de fraudes. Especialmente nos setores que vendem rapidamente, como comércio de automóveis, jogos on-line e publicidade. Portanto, a publicidade on-line, a compra de anúncios em tempo real e esses mercados, nos quais estamos fazendo coisas em nível de nanossegundos, os humanos não são capazes de responder. Portanto, esses são os lugares em que o impacto é tão significativo que as pessoas estão fazendo o investimento para implementar esses sistemas e, assim, obter uma vantagem competitiva.

Prophix: De que forma a IA estará voltada para o cliente?

David: Bem, se observarmos nossa experiência em sites como Amazon, Facebook e Google, esses são definitivamente aplicativos voltados para o consumidor. Portanto, se olharmos para a Amazon como varejista, na verdade todas as funções essenciais de um varejista - merchandising, que estoque mostro, o que destaco, o que comercializo, preços, quanto custa e como mostrar preços diferentes para pessoas diferentes - tudo isso é determinado por algoritmos. E isso permite que você, em primeiro lugar, trabalhe em uma escala muito maior, mas o mais importante é que você pode realmente personalizar, pode olhar para itens individuais.

Portanto, o que costumava acontecer no varejo era: "Ah, eu sou um comprador. Estou comprando dois itens. Vou comprar a coleção inteira desse designer italiano, coloco o endereço e, basicamente, o preço que negocio com 5% de desconto em tudo" Agora posso definir o preço em tempo real, item por item, para o cliente, com base no que ele acha que está vendendo melhor, no meu nível de estoque, no que as pessoas parecem gostar, ou seja, tudo isso está acontecendo.

Prophix: O que você gostaria que as pessoas do setor financeiro soubessem sobre IA?

David: Bem, trata-se de um setor muito grande, certo? O setor financeiro inclui desde os mais sofisticados operadores de Algo até pessoas que se concentram em contabilidade e questões básicas de impostos e reconciliação. Portanto, há uma distribuição muito grande em termos de conhecimento e sofisticação. Acho que o que eu gostaria que as pessoas soubessem é que a tecnologia está aqui. Portanto, há muita IA futurista e isso gera notícias interessantes. Mas, em termos de realmente administrar melhor o seu negócio, ser capaz de fazer preços em tempo real, ser capaz de fazer negociações automaticamente, ser capaz de encontrar fornecedores desonestos, suprimentos que você não está entregando automaticamente, essas são soluções que estão aqui, estão prontas. A tecnologia é comprovada, elas estão em produção em vários lugares. Estamos passando do estágio de inovador para o de adotante inicial. Neste momento, você pode implementar um desses sistemas com um risco muito menor do que as pessoas imaginam em termos de taxas de sucesso.

Prophix: Como os profissionais de finanças podem começar a fazer experiências com IA hoje?

David: Na verdade, é a mesma coisa que acontece com qualquer tecnologia. Observe o que é doloroso em seu negócio atual, procure apenas uma área, um projeto em que você possa realmente colocar o sistema à prova. Algo que, se funcionar, fará uma diferença positiva em seus negócios. Comece com esse projeto e financie-o. Você aprenderá muito sobre a tecnologia, a tecnologia aprenderá muito sobre você e, geralmente, é por aí que você começa e é a partir daí que você escala.

David Talby é um CTO de consultoria especializado em IA. Você pode encontrá-lo no LinkedIn e no Twitter.

Para obter mais conselhos de especialistas sobre IA em finanças, confira Ativando a imaginação: Artificial Intelligence and Machine Learning in Finance (Inteligência Artificial e Aprendizado de Máquina em Finanças).