Elimine a lacuna: dicas de especialistas sobre como os líderes financeiros podem abordar a transformação digital

Imagine se a sua equipe de finanças tivesse um dólar a mais no orçamento para cada vez que alguém dissesse "transformação digital" Provavelmente, haveria sobra suficiente para dar a todos um bom bônus de fim de ano E uma festa de pizza socialmente distanciada. A transformação digital pode ser uma expressão abrangente para qualquer tipo de mudança organizacional que envolva tecnologia. Mas, para o setor financeiro, é mais do que apenas uma palavra da moda brilhante - é um caminho muito específico que constrói uma ponte para o futuro da função financeira. Recentemente, realizamos uma pesquisa com mais de 500 líderes financeiros para ver o que os que estavam na vanguarda estavam fazendo e o quanto os demais estavam atrasados. Descobrimos que existem lacunas em termos de capacidade, cultura e tecnologia que separam os líderes dos demais. Para ajudar as equipes de finanças em seu caminho para a transformação digital (adicione mais um dólar ao pote), compilamos os resultados de nossa pesquisa juntamente com conselhos de algumas das principais mentes do negócio. Você pode encontrar o guia completo em nossa página Transformação digital em finanças. Continue lendo para obter insights selecionados de nosso painel de especialistas.

O que a transformação digital significa para o setor financeiro?

Tom Hood, vice-presidente executivo de engajamento e crescimento de negócios, Associação Internacional de Contadores Profissionais Certificados Falo muito sobre "Transformação Digital" no setor financeiro e, para mim, isso significa que você está reescrevendo sua própria história, antecipando o futuro que se aproxima rapidamente e optando por se transformar (de dentro para fora) em vez de sofrer interrupções (de fora para dentro). A transformação também tem a ver com magnitude, não se trata de uma mudança incremental, mas sim de criar algo totalmente novo em vez de mudar o que já existe. Geralmente, isso envolve atualizações significativas para a nuvem, aumento de recursos e reestruturação da organização financeira.

Cultura: Como garantir a adesão ao planejamento orçamentário entre departamentos

Andy Burrows, BSc, BFP, ACA, CEO, CFO e fundador da Supercharged Finance Para começar, a adesão requer bons relacionamentos. Portanto, você precisa estar sempre operando com uma mentalidade voltada para os negócios. Em seguida, buscar um acordo envolve, em primeiro lugar, demonstrar compreensão das prioridades e necessidades de outros departamentos, no contexto do trabalho conjunto na direção estratégica da empresa. Em seguida, você precisa ser capaz de descrever os objetivos da mudança proposta de uma forma que mostre claramente que vocês estariam trabalhando juntos em algo que ajudará a empresa a progredir. Às vezes, fazer essas perguntas a si mesmo fará com que você mude ou desista de suas propostas.

Cultura: Superação de obstáculos ao orçamento base zero

Janet Schijns, CEO, JS Group O ZBB exige que os líderes baseiem seus orçamentos nas necessidades do negócio e no cumprimento da estratégia e das metas empresariais, o que, em um ambiente de rápido crescimento e mudanças, pode ser difícil de implementar. A base "começar do zero" resulta em uma abordagem mais disciplinada e cuidadosa para alocar recursos, o que pode desafiar os líderes a repensar seus processos, procedimentos e, por fim, seus investimentos, o que é um desafio para muitos líderes que nunca trabalharam nesse ambiente. Como resultado, a taxa de adoção tem sido muito mais lenta do que se poderia prever, considerando os possíveis impactos positivos. Muitas empresas consideram o processo muito assustador para seus líderes orçamentários, que continuam a usar abordagens orçamentárias ultrapassadas devido ao medo de mudanças. Portanto, o maior obstáculo é o gerenciamento da cultura e a condução das mudanças necessárias no ZBB.

Recursos: Previsão de rolagem

Gary Boomer, CPA, CITP, CGMA, MAcc, visionário e estrategista, Boomer Consulting Inc. Tudo gira em torno do futuro. Não se pode mudar o passado. Uma previsão e um orçamento contínuos são parte integrante da transformação digital. Todas as empresas, independentemente do tamanho, são afetadas pelo fluxo de caixa. Mais empresas fracassam devido a problemas de fluxo de caixa do que devido à lucratividade e aos relatórios financeiros. As ferramentas e os conjuntos de habilidades estão disponíveis, mas a mentalidade é o maior desafio. O futuro está relacionado à previsibilidade e à prescrição, enquanto o passado está focado na precisão e nos relatórios. Ambos são importantes, mas a previsibilidade e a prescrição são o diferencial para manter o sucesso e permanecer preparado para o futuro. Jack McCullough, presidente do CFO Council Historicamente, a previsão tem sido um exercício anual. No quarto trimestre de um ano, as áreas de finanças e contabilidade trabalhavam com outros grupos para prever o ano seguinte e, com sorte, emitir um plano financeiro antes do início do novo ano fiscal. Isso funcionava bem na maioria dos casos. Entretanto, no ambiente competitivo e imprevisível de hoje, essa abordagem não funciona mais. Há mais pressão do que nunca sobre os executivos (financeiros e outros) para que tomem decisões mais rápidas e precisas. Isso não é possível com as abordagens tradicionais de previsão. A necessidade de ter previsões flexíveis e contínuas não é mais algo agradável de se ter. É um imperativo comercial. Dawn Brolin, CPA, CFE, CEO, Powerful Accounting, LLC Se sua empresa está crescendo e evoluindo, seu método para projetar as finanças da empresa precisa acompanhar esse crescimento. É nesse momento que o uso da previsão contínua pode ser benéfico para ajudá-lo a obter uma visão mais precisa de sua empresa. Três dicas para tornar essa abordagem mais eficaz são:

1. Alinhá-la com suas principais metas de negócios
2. Identificar os geradores de receita para cada objetivo relacionado às suas metas finais
3. Usar esses pontos de dados para criar planos financeiros mais bem focados.

Tecnologia: Por que a nuvem é indispensável para a transformação financeira

Kimberly Ellison-Taylor, autora e CEO, KET Solutions LLC A unificação e a padronização do processo orçamentário na nuvem aumentarão a resiliência e a continuidade das operações, além de melhorar a análise e os relatórios. Além disso, os fluxos de trabalho configuráveis que são informados por outros clientes de FP&A reduzirão o tempo de implementação, enquanto os processos orientados por IA para previsões contínuas, orçamento baseado em zero e planejamento de cenários destacarão o desempenho. A capacidade de prever com precisão vários períodos de tempo - de alguns meses a mais de um ano - é apenas a cereja do bolo do aproveitamento da tecnologia. Com o tempo adicional economizado, o FP&A poderia trabalhar em outras áreas de alto valor, como a parceria comercial. A tecnologia moderna também ajudará a atrair e manter os membros da equipe. GANHE, GANHE e GANHE.

Tecnologia: Automação e análise de dados

David Chase, CEO e sócio-gerente da Amplēo Estamos na era do big data, o que, no contexto das finanças, significa que a qualidade e a quantidade de dados a serem analisados aumentaram substancialmente. As equipes financeiras transformadas digitalmente são aquelas que, em primeiro lugar, estão automatizando ativamente atividades transacionais de baixo valor agregado ou tarefas repetitivas com software, bots ou IA e, em segundo lugar, estão implementando ferramentas que agregam e analisam dados de forma a exibi-los de maneiras novas e significativas.

Preencher as lacunas e transformar

Onde estão as lacunas na abordagem da sua equipe financeira para a transformação digital? O que está faltando é cultura, recursos ou tecnologia? Os três estão interconectados; é difícil desenvolver novos recursos sem a tecnologia para apoiá-los, por exemplo, ou se a equipe executiva não estiver convencida da necessidade de mudança. Confira a página completa sobre Transformação digital em finanças para obter mais recursos que o ajudarão durante o processo, incluindo relatórios detalhados sobre os principais recursos que as equipes de finanças precisam para uma transformação bem-sucedida.