Conselhos para inspirar: James Myers sobre como superar os obstáculos à IA em finanças

O que os CFOs estão fazendo para pensar na estratégia de negócios? Os líderes financeiros devem se concentrar nas finanças e deixar que o CEO conduza a empresa? Toda essa conversa sobre "tornar-se um consultor estratégico para a empresa" está afastando o departamento financeiro de seus principais pontos fortes?

Todas essas perguntas são respostas comuns às mudanças que estão transformando a função do CFO. Mas vamos dar um passo atrás. O escritório do CFO sempre foi estratégico. O orçamento anual é absolutamente um documento voltado para o futuro: É um roteiro para as metas da empresa.

A automação de tarefas mais operacionais e o uso de dados para orientar tarefas mais estratégicas não é uma mudança fundamental de propósito. É a evolução natural do escritório, adotando e expandindo o conjunto de habilidades mais valiosas do CFO.

É claro que essa mudança de ênfase tem seus desafios. Para ajudá-lo a começar a mudar sua equipe para o lado estratégico das coisas, conversamos com James Myers, fundador e CEO da FP&A Strategy Consulting.

James passou os últimos seis anos aconselhando CFOs sobre como se tornarem líderes estratégicos em seus negócios. Nesta sessão de perguntas e respostas, James fala sobre tudo, desde o treinamento até a contratação e a estratégia cotidiana.

Perguntas e respostas sobre IA em finanças com o consultor de FP&A James Myers

Prophix: Vamos começar com a grande questão: Os departamentos financeiros já começaram a adotar a IA e o aprendizado de máquina? Qual é o nível de adoção que você está vendo?

James: O aprendizado de máquina e a IA estão sendo adotados, mas em um ritmo muito lento. Quando você olha para divisões como marketing e vendas, em que há muito mais dados, naturalmente é um lugar em que tem havido muito investimento em IA. Quando olhamos para o setor financeiro, não estamos vendo tanto investimento em IA. Um dos desafios a que sempre voltamos é: qual é o retorno sobre o investimento para uma organização financeira?

Uma área em que vemos a adoção do aprendizado de máquina é a de cobranças. Um dos projetos em que tenho trabalhado envolve a compreensão da cobrança em dinheiro e o impacto de como podemos cobrar o dinheiro mais rapidamente.

Trata-se, na verdade, de usar a IA para desenvolver um entendimento e uma previsão do ciclo de caixa das cobranças. Também estamos planejando aplicar essa IA aos pagamentos.

Portanto, há oportunidades para que a IA e o aprendizado de máquina desempenhem um papel mais importante quando vemos grandes volumes de dados. Mas isso se torna cada vez mais difícil quando começamos a olhar para áreas como a de previsão, em que temos uma quantidade bem menor de dados para examinar e analisar. É aí que estão os desafios.

Prophix: É apenas a dificuldade de comprovar o ROI que está impedindo a adoção? Ou há outros obstáculos a serem superados?

James: Outro grande desafio é entender quais são os casos de uso. Se olharmos para uma organização financeira, há muitas áreas que ela toca.

O desafio que estamos enfrentando é descobrir quais são os casos de uso em que podemos começar a aplicar a IA e, depois de descobrirmos esses casos de uso, qual é o retorno sobre o investimento?

No caso do processo de cobrança de contas a receber, saber o que você espera receber de suas contas a receber dois ou três dias antes do final de um trimestre pode ter um impacto enorme sobre o seu caixa.

Há muitas alavancas que podem ser acionadas, pagamentos que podem ser feitos, que podem ter um grande impacto no fluxo de caixa. Portanto, nesse caso, o ROI estava definitivamente presente e continuaremos a investir nisso.

O outro desafio da adoção é apenas o elemento custo. A contratação de cientistas de dados é algo caro. E o que estamos descobrindo é que você acaba contratando um cientista de dados que dedica apenas 10 a 20% do seu tempo à ciência de dados. Os outros 80% são coletando e validando dados.

Você não quer que suas equipes de ciência de dados passem muito tempo em trabalhos de baixa qualidade. Você quer que elas se concentrem no trabalho de ponta. No entanto, apenas conseguir obter a qualidade dos dados em uma organização pode, às vezes, ser um desafio. Especialmente quando uma organização está crescendo, adquire empresas, tem sistemas diferentes e os dados estão espalhados por toda parte.

Um dos exemplos é que estávamos analisando dados de contas a receber. Estávamos analisando 11 soluções ERP diferentes, nas quais diferentes organizações haviam sido adquiridas e cada uma delas continuava a manter suas contas a receber em sua própria solução.

Portanto, coletar todos esses dados em um único lugar tem sido um desafio extremamente difícil, especialmente porque a taxonomia de cada sistema ERP é ligeiramente diferente.

Prophix: Como os líderes financeiros podem realmente assumir seu papel de consultor estratégico, conectando os negócios à estratégia e aos dados?

James: Quando comecei a FP&A Strategy Consulting, isso fazia parte de nossa visão. Historicamente, as finanças sempre foram muito voltadas para o passado, analisando como foi o desempenho no último trimestre do ano passado, por que não atingimos nossas metas e coisas do gênero. Mas como a evolução das finanças está mudando, há uma exigência maior de que os CFOs comecem a olhar mais para o futuro. Eles precisam entender a incerteza que existe e como começar a planejar contra essa incerteza. E vemos que essa combinação de estratégia, negócios e dados é fundamental para podermos impulsionar os negócios.

Então, para que eu possa abordar cada um desses aspectos: A estratégia é realmente dividida em três áreas. Em primeiro lugar, é o diagnóstico do desafio ou desafios que a empresa tem, descobrindo quais são os grandes obstáculos que a empresa precisa superar para ter ainda mais sucesso.

Isso geralmente é muito, muito difícil. É fácil apontar os desafios que os concorrentes têm, mas às vezes é muito difícil olhar para dentro e entender os desafios que sua organização está enfrentando.

Depois de entender esses desafios, é preciso usar os princípios orientadores da organização que já foram definidos para descobrir como superar esses desafios. Normalmente, isso é feito por uma organização estratégica, mas quanto mais o setor financeiro puder se envolver no trabalho, melhor. Porque o setor financeiro tem muito valor a agregar a essa área.

A terceira parte da estratégia é a elaboração de ações coerentes para superar os desafios. É nesse momento que se torna fundamental o envolvimento do setor financeiro. Quais são as ações que a empresa tomará para ser mais bem-sucedida?

Uma vez que você entenda quais são essas ações e seja capaz de conduzi-las, elas acabarão em um plano ou orçamento de algum tipo. Ou, até mesmo, com o setor financeiro trabalhando como parceiro de negócios para promover essas ações em toda a empresa.

A segunda peça do quebra-cabeça é o negócio. Depois de explicar as ações que precisam ser tomadas para conduzir uma estratégia para superar os desafios, é preciso entender quais são as necessidades da empresa. Não se trata apenas de definir as planilhas do Excel de que precisam ou os painéis de que necessitam, mas de dedicar tempo para definir o enunciado do problema e os desafios que enfrentam.

E, uma vez que tenhamos conseguido entender qual é o problema real, é a obtenção dos dados e a capacidade de interpretar e criar insights a partir desses dados que realmente ajudam a esclarecer o problema e as possíveis soluções.

É importante fazer isso na ordem correta: Estratégia, negócios e , em seguida, dados. O que vemos muito na época é que as pessoas se apoderam de um monte de dados e depois os transferem para a empresa, sem pensar nos problemas reais que estão tentando resolver.

Quando você chega à parte dos dados, o importante é fornecer insights que impulsionem a ação. Não adianta criar um painel ou uma apresentação que forneça uma grande quantidade de dados para compartilhar com a organização. Você quer ter dados que realmente forneçam insights que, por sua vez, proporcionem um curso de ação.

E, para completar o círculo, uma vez que a organização e a equipe financeira tenham passado por esse processo, elas alimentam a estratégia. Assim, você pode ver como esse ciclo continua a girar.

Prophix: Como os departamentos financeiros podem se envolver mais nessa função estratégica, fazendo isso de forma melhor e mais eficiente?

James: Devemos procurar dizer: "Quando passamos por nosso processo orçamentário, trata-se realmente de como disseminamos a estratégia na empresa" O setor financeiro precisa ter um lugar mais importante na mesa quando se trata de estratégia e realmente ajudar a conduzi-la. Porque eles têm a percepção, os dados e o conhecimento de todas as áreas da empresa.

É preciso estar envolvido nesse estágio inicial e, em seguida, transformar isso em algo que possa ser consumido pela organização. O orçamento, em outras palavras. Uma vez que o orçamento é decidido, é preciso ver como estamos nos aproximando dele.

Mas se você entender a estratégia por trás do motivo pelo qual esse orçamento foi criado e para onde a empresa está indo, isso o tornará muito mais eficaz quando você começar a fazer a comparação entre a previsão e o orçamento.

A outra parte é que o setor financeiro se torne mais parte do negócio e participe dessas conversas. Historicamente, o setor financeiro sempre foi uma organização de retaguarda. Em geral, elas são fechadas porque têm informações muito confidenciais. Mas, hoje em dia, o setor financeiro precisa começar a se envolver mais com o negócio.

Em algumas das funções que desempenhei, eu passava pelo menos um dia a cada duas ou três semanas com a equipe de vendas, participando de reuniões com clientes, apenas para entender os desafios que os clientes e as equipes de vendas enfrentam.

É possível agregar muito mais valor quando se entende a estratégia de onde a empresa está indo e para onde ela está indo. É fundamental estar envolvido, ter essas conversas e estar na frente de seus clientes. Sejam eles seus clientes internos, sua equipe de vendas, sua equipe de marketing ou seus clientes externos para os quais você está vendendo atualmente.

Prophix: Quando os líderes financeiros estão se preparando para essa transformação, que habilidades eles devem procurar?

James: Quando vemos novas pessoas chegando, procuro pessoas que sejam orientadas para a ação. Não quero ter pessoas que apenas produzam dados pelo simples fato de produzi-los. Quero pessoas que estejam se questionando: Por que estamos produzindo isso? Que valor isso tem? E que trabalhem com a organização para entender seus problemas.

A outra área é a das habilidades interpessoais. É ter mais empatia. É muito fácil, no setor financeiro, dizer que sabemos tudo porque estamos no centro de tudo, mas às vezes vale a pena dedicar um tempo para pensar em si mesmo no lugar do vendedor ou do profissional de marketing.

Essa é uma habilidade flexível e requer prática e aprendizado, começando a fazer essas perguntas e a ter uma compreensão mais profunda dos desafios que essas pessoas enfrentam. É assim que você pode começar a agregar valor.

Falamos muito sobre parcerias comerciais e sobre ser um parceiro para a empresa, mas, a menos que você tenha essa empatia e compreensão, é muito difícil fornecer valor real a esse parceiro comercial.

E a terceira é estar preparado para fracassar. Sempre tentamos ignorar os fracassos e nos concentrar nos sucessos. Mas a ideia dos dados, da ciência e da análise de dados é sobre o fracasso, que você aprende mais com o fracasso em algo do que com o sucesso. É uma mudança de mentalidade, deixando de ser sempre bem-sucedido e passando para esses aprimoramentos que mudam radicalmente quando você fracassa, tenta algo, fracassa e depois descobre por que fracassou.

O aprendizado de máquina já está fazendo isso, e nós perderemos o jogo se não melhorarmos nesse aspecto. A forma como o aprendizado de máquina funciona é ter uma meta definida e falhar milhares de vezes antes de ultrapassar essa meta.

Essa é uma das grandes vantagens do aprendizado de máquina: ele aprende falhando. Isso é algo que podemos reaprender com as máquinas: Falhar não é tão ruim se aprendermos com isso.

[bctt tweet="Como o aprendizado de máquina nos ensina, falhar não é tão ruim assim se aprendermos com isso. @fpastrategy" nome de usuário="Prophix"]

Prophix: Como os líderes financeiros podem ajudar suas equipes a se prepararem para a transformação digital, com esse gerenciamento de mudanças?

James: Em minha experiência, a transformação começa com o apoio dos executivos. Sem o apoio dos executivos, qualquer transformação fracassará. Portanto, certifique-se de que o CFO esteja 100% comprometido e apoie a equipe para que ela possa passar por essa transformação. Esse é o maior passo que precisa ser dado.

Também se trata de estabelecer a cultura e ser capaz de estabelecer uma cultura de insight acionável, mas também uma cultura de disposição para falhar.

E a última coisa que vejo é a disposição para experimentar. Historicamente, o setor financeiro tem sido muito conservador na forma como aborda as mudanças. Os CFOs que estiverem mais dispostos a experimentar e testar as coisas serão mais bem-sucedidos. Eles poderão ver o que funciona e o que não funciona.

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James Myers é o fundador e CFO da FP&A Strategy Consulting. Você pode segui-lo no Twitter e no LinkedIn.