6 razões para investir em planejamento financeiro | Prophix

Em uma era de inovação acelerada, ficou claro que as ferramentas de planejamento tradicionais têm limitações que podem impedi-lo de impulsionar o desempenho dos negócios.

Ferramentas genéricas de planejamento financeiro, como o Excel, são propensas a erros humanos, limitam a colaboração e não estão equipadas para suportar a modelagem de cenários.

E, no entanto, as melhores soluções de planejamento financeiro dependem muito da colaboração, da integridade dos dados e da modelagem.

Portanto, você deve estar se perguntando: "o que é uma solução de planejamento financeiro?" e "por que devo investir em uma solução de planejamento financeiro?"

O que é planejamento financeiro?

O planejamento financeiro é um processo pelo qual uma empresa define o que espera alcançar e como o fará.

O planejamento financeiro leva em conta os objetivos e custos de longo prazo, o que envolve a preparação de planos que garantam que as despesas de curto prazo estejam alinhadas com as metas da empresa.

Um plano estratégico de longo prazo geralmente se estende por cinco anos, dividido em objetivos para um único ano. O processo de planejamento financeiro também costuma incluir orçamentos e previsões, que atribuem fundos específicos a várias atividades.

Embora não seja obrigatório incluir um orçamento ao criar um plano financeiro, ele pode fornecer um escopo realista do que a empresa pode alcançar. O planejamento financeiro garante que as atividades e os gastos estejam em sincronia e evita que os recursos sejam usados em projetos de curto prazo que não estejam alinhados com as metas de longo prazo da organização.

O planejamento financeiro pode ser resumido em três elementos principais:

1. Permite que a empresa trace um mapade metas
2. Dá credibilidade à tomada de decisões
3. Integra-se às atividades de formulação

O que é um software de planejamento financeiro?

Uma solução de planejamento financeiro consolida e centraliza as informações financeiras de uma empresa para fins de planejamento e análise. As soluções de planejamento financeiro dão suporte às equipes financeiras, fornecendo-lhes as ferramentas para simplificar os processos e a modelagem de cenários. Como o sucesso dos planos de uma empresa depende da previsão precisa do que acontecerá amanhã, uma solução de planejamento financeiro pode facilitar a antecipação de mudanças para os gerentes de TI, operações, logística e negócios.

Uma solução de planejamento financeiro também aprimora o processo de planejamento ao atuar como uma única fonte de dados verdadeiros. Ao eliminar a necessidade de compilar e validar dados, você economiza tempo e esforço que podem ser gastos na execução do seu plano.

Soluções de planejamento financeiro vs. Excel

Alguns líderes têm interesse em planilhas eletrônicas - afinal, elas foram um dos primeiros aplicativos criados para dar suporte aos processos financeiros. No entanto, quando se comparam as soluções de planejamento financeiro com o Excel, as limitações ficam claras:

• Não colaborativo - O Excel é uma ferramenta de produtividade pessoal, o que significa que não acomoda vários usuários que precisam colaborar em um único plano.
• Propenso a erros - A falta de documentação suficiente nas planilhas pode levar a erros graves, geralmente devido a fórmulas de células incorretas, principalmente em planilhas grandes e complexas, em que a compreensão dos cálculos exige o exame de cada fórmula de célula.
• Relatórios fracos - O Excel não está configurado para funcionar como um banco de dados e tem recursos limitados de manipulação de dados complexos. A geração de relatórios também pode ser um desafio, pois geralmente envolve a cópia de resultados entre planilhas e a formatação manual de cada relatório.
• "Insegurança " de macros - Quando macros são incluídas em planilhas, elas podem causar sérios problemas de segurança se contiverem malware.
• Análise ad hoc limitada - A organização dos dados por conta, departamento, versão ou horário pode ser difícil em planilhas.

6 razões para investir em uma solução de planejamento financeiro

Se as planilhas estão impedindo que você crie planos detalhados com insights acionáveis, é hora de considerar os benefícios de uma solução de planejamento financeiro.

Aqui estão 6 motivos para investir em uma solução de planejamento financeiro:

1. Velocidade

As soluções de planejamento financeiro podem acelerar o seu processo de planejamento, eliminando complicações. Com acesso a dados em tempo real, você pode acompanhar com eficiência os objetivos estratégicos, realizar simulações e criar planos de cenários. Os fornecedores que oferecem soluções de planejamento financeiro dedicam muito tempo e esforço para torná-las mais fáceis de usar do que as planilhas, o que pode aumentar a adoção pelos usuários em toda a organização. Isso também significa que os usuários são mais produtivos e gastam menos tempo copiando dados e fórmulas.

Quando comparadas ao Excel, as soluções de planejamento financeiro também são muito mais fáceis de implementar. Não há necessidade de instalar a versão correta de uma planilha ou complementos adicionais, o que significa que você pode obter o retorno do seu investimento mais rapidamente.

2. Centralização

As soluções de planejamento financeiro centralizam seus dados operacionais e financeiros em um único local, facilitando o aprimoramento da precisão dos seus planos. Esse tipo de software também pode padronizar seus formatos de importação e processos de agregação de dados, automatizar a distribuição de relatórios, alocar critérios e fornecer cálculos de previsão com base em números reais e planejados.

3. Versatilidade

Com a capacidade de criar planos de cima para baixo ou de baixo para cima, uma solução de planejamento financeiro oferece a flexibilidade de apresentar informações da maneira mais adequada à sua organização.

O planejamento de cima para baixo é um recurso padrão de um verdadeiro produto de planejamento e análise financeira. A distribuição de dados anuais entre meses ou de custos entre departamentos com base em dados históricos é feita automaticamente com a funcionalidade incorporada. Não há necessidade de copiar fórmulas ou lidar com referências circulares.

4. Nuvem e colaboração

Ao contrário do Excel, a maioria das soluções de planejamento financeiro é implantada na nuvem, o que torna seus dados acessíveis a todos na organização, independentemente de onde estejam. Uma solução de planejamento financeiro também pode melhorar a colaboração, facilitando a contribuição de departamentos fora do financeiro para o processo de planejamento.

5. Visualização de dados

As soluções de planejamento financeiro, em contraste com o Excel, oferecem uma visão multidimensional e detalhada das atividades da empresa, bem como maneiras de apresentar os dados visualmente. Com painéis personalizáveis, é fácil criar visualizações personalizadas que ajudam a equipe mais ampla a entender os dados.

Novas contas ou departamentos também aparecerão automaticamente nos relatórios. Os dados financeiros das empresas estão sendo reorganizados constantemente. Mas quando isso acontece, não há necessidade de entrar laboriosamente em cada planilha e adicionar linhas ou colunas extras.

6. Segurança para vários usuários

Com a capacidade de definir proprietários e vários aprovadores de tarefas e, ao mesmo tempo, ajudar os membros da equipe a cumprir os prazos com lembretes e prazos, o software de planejamento financeiro mantém todos engajados e alinhados em um processo de planejamento unificado.

Como escolher o melhor software de planejamento financeiro

Em resumo, a era de depender exclusivamente de planilhas para o planejamento financeiro está rapidamente se tornando ultrapassada. Investir em uma solução de planejamento financeiro não apenas acelera e centraliza os processos de planejamento, mas também oferece versatilidade, promove a colaboração, aprimora a visualização de dados e garante a segurança de vários usuários. Confira mais recursos sobre preços de FP&A.

Esses são motivos convincentes para fazer a transição de ferramentas tradicionais como o Excel para uma solução de planejamento financeiro mais robusta e baseada na nuvem. Ao fazer isso, você pode elevar o desempenho da sua empresa a patamares mais altos e ficar à frente da concorrência.