A terceira onda de automação financeira — CPM + Inteligência Artificial

Prophix Imageprophix Oct 10, 2019, 2:23:00 AM
Em meu último blog, “Todos os caminhos da IA levam à nuvem”, falei sobre como os desafios do FP & A enfrentados pelos líderes financeiros não estão desaparecendo. Esses problemas só estão se agravando devido à superabundância de dados e à rápida evolução dos funcionários hiperconectados Mobile, levando as empresas a buscar a disponibilidade, a escalabilidade e a acessibilidade que vêm com a colocação de seus aplicativos financeiros na nuvem. A era de simplesmente dedicar mais pessoas e recursos aos desafios simplesmente não tem escala econômica.  Por quê? Bem, vamos pensar no problema:
  • Estamos coletando uma grande quantidade de informações mais rapidamente do que seus analistas podem processar com eficácia.
  • Os analistas estão gastando mais tempo pesquisando dados do que analisando-os
  • Isso deixa o gerenciamento financeiro sem os insights de que precisa para enfrentar seus riscos comerciais de frente.
  • A análise incompleta deixa espaço para perdas e riscos
Com mais pessoas, você terá custos adicionais (número de funcionários, erros manuais, atrasos, etc.). E o problema aumenta a cada novo dia que passa. Para algumas empresas, isso se tornou o status quo, o que significa que elas estão dispostas a assumir uma certa tolerância ao risco que resulta na subutilização de ativos altamente qualificados e bem pagos. Isso impede que o Escritório de Finanças trabalhe em projetos estratégicos de valor agregado, resultando em perdas desnecessárias de negócios.  Basicamente, a quantidade de dados comerciais que estamos coletando e analisando ultrapassou efetivamente o processamento humano acessível.   O gargalo é simples: humanos. É aqui que a Inteligência Artificial (IA) pode ajudar o Escritório de Finanças.

Análise de dados com IA

Vamos analisar o desafio de uma quantidade cada vez maior de dados e a falta de recursos para analisá-los com eficácia. Especificamente para o FP & A, usaremos o processo de fechamento no final do mês como exemplo. Se você é uma empresa de médio ou grande porte que realiza centenas de milhares ou até milhões de transações de GL por mês, é teoricamente impossível para a sua equipe financeira examinar cada transação em busca de todas as anomalias ou possíveis fraudes. Portanto, quando as coisas não se equilibram, o fechamento do mês geralmente é adiado até que você possa erradicar os problemas sérios. Esses atrasos são caros e introduzem uma janela de risco. Mas, e se você pudesse analisar 100% dos seus dados financeiros e ver automaticamente suas transações suspeitas em tempo real?  Antes do processo de encerramento? Agora você pode aproveitar a inteligência e o poder do aprendizado de máquina. Definição: Aprendizado de máquina (AM) é o estudo científico de algoritmos e modelos estatísticos que os sistemas de computador usam para executar uma tarefa específica sem usar instruções explícitas, baseando-se em padrões e inferência. O fato de as transações suspeitas serem identificadas instantaneamente para você elimina a necessidade de análise humana e permite a ação humana para resolver anomalias. O aprendizado de máquina também continua aprendendo sua empresa, tornando-a mais eficiente e precisa cada vez que você a usa. Algumas perguntas que você pode se perguntar são:
  • Quanto tempo isso reduziria seu final de mês?
  • Quantas transações questionáveis a mais seriam reveladas em comparação com suas verificações manuais?
  • Quanto mais perdas ou Fraude em potencial você eliminaria? - Atualmente, os seres humanos estão capturando apenas cerca de 5% da perda, de acordo com a Perda Total do Produto Mundial Bruto de 2017.
"Seus analistas estão gastando mais tempo procurando Dados do que realmente analisando-os. " Ao aproveitar a IA e o aprendizado de máquina para ajudar a automatizar o trabalho repetitivo e acelerar os processos financeiros, seus analistas altamente qualificados podem trabalhar proativamente em projetos mais importantes de valor agregado. Eles não apenas farão mais do que você está pagando para fazer, mas isso pode ter um efeito profundo na produtividade do departamento financeiro e aumentar o valor estratégico do departamento dentro da organização.

Detecção de Anomalias

O aprendizado de máquina está no centro da capacidade de detecção de anomalias encontrada no Virtual Financial Analyst, desenvolvido pela Prophix AI. Esse é apenas um Aplicativo de Machine Learning e, em breve, você poderá começar a automatizar processos como previsão, entrada de dados, verificações, análise e muito mais. Em meu próximo blog, falarei sobre como os aplicativos da linguagem natural no FP & A aumentarão e melhorarão a interação humana, ao mesmo tempo em que fornecerão insights inteligentes com a velocidade e a precisão que os humanos simplesmente não conseguem alcançar. Estamos apenas começando a ver a ponta do iceberg quando se trata do impacto da IA no FP & A. É importante notar, no entanto, que a IA não substituirá os profissionais financeiros, mas pode ajudar a tornar o Office of Finance mais eficiente, preciso e liberar analistas para lidar com projetos novos e interessantes.
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